HanseMerkur 2012: Historisch hohe Erträge bei 15 Prozent Wachstum

Hamburg (ots) -

· Überschüsse erreichen 188,5 Mio. Euro
· Gruppen-Beitragssteigerung um 14,9 Prozent
· Geschäftsfeld Gesundheit und Pflege erstmals über 1 Mrd. Euro
· Verdreifachung des Prämienvolumens in zehn Jahren
· Deutlicher Ausbau des Kundenbestandes um über 600.000 Personen
· 1.800 Euro Bonuszahlung an alle Mitarbeiter
· Ziel 2013: Wachstum über alle Geschäftsfelder um 6 Prozent

Die HanseMerkur Versicherungsgruppe konnte im Geschäftsjahr 2012
bei erneut marktüberdurchschnittlichem Wachstum von 14,9 Prozent
(Branche: + 2,0%) mit 188,5 Mio. Euro den höchsten Überschuss der
Unternehmensgeschichte vor Steuern, Zuführung zur Rückstellung für
Beitragsrückerstattung (RfB) und Schwankungsrückstellung erzielen.
Angesichts einer um 186,5 Mio. Euro auf 1.442,1 Mio. Euro
gesteigerten Gesamt-Beitragseinnahme hat sich das Prämienvolumen in
den vergangenen zehn Jahren nahezu verdreifacht (2003: 520 Mio. EUR).
Erstmals lagen die Prämieneinnahmen des Hauptgeschäftsfeldes
Gesundheit und Pflege bei über 1 Mrd. Euro. Der Wachstumskurs im
elften Jahr führte auch zu einem deutlichen Ausbau des
Kundenbestandes um über 600.000 Personen auf insgesamt 7,3 Millionen
Versicherte. Die Mitarbeiter des Innendienstes wurden im April 2013
durch eine Einmalzahlung in Höhe von 1.800 Euro am Unternehmenserfolg
des Jahres 2012 beteiligt. Für das laufende Jahr wird ein
Gruppen-Beitragswachstum von gut sechs Prozent auf über 1,5 Mrd. Euro
angestrebt.

Geschäftsfeldentwicklung

Im Hauptgeschäftsfeld Gesundheit und Pflege stiegen die
Beitragseinnahmen um 13,9 Prozent auf 1.079,8 Mio. Euro. Das
entspricht einem Zuwachs, der mehr als viermal so hoch ist wie der
Branchenschnitt (+ 3,4%). Der Nettozugang an natürlichen Personen in
der Krankheitskostenvollversicherung betrug 23.609 (+ 11,6%).
Außerdem wurden in den Ergänzungsversicherungen 34.316 (+ 3,2%)
Kunden dazu gewonnen. Ende 2012 waren bei der HanseMerkur damit
1.369.382 Personen krankenversichert, davon 226.902 in der
Vollversicherung und 1.142.480 im Zusatzschutz. Dazu kommen knapp
530.000 neue Kunden in der in Deutschland und Österreich angebotenen
Brillenversicherung aus einer Kooperation mit der Optikerkette
Fielmann. Die Zahl der Versicherten in diesem Segment stieg um 9,0
Prozent auf erstmals über 5 Millionen (5.205.496).

Im Geschäftsfeld Altersvorsorge stiegen die Beitragseinnahmen um
23,0 Prozent auf 200,9 Mio. Euro und überschritten damit erstmals die
200-Millionen-Euro-Grenze (2011: 163,4 Mio. EUR). Diese positive
Entwicklung war in der HanseMerkur Lebensversicherung AG (HML) stark
beeinflusst durch die Erhöhung der gebuchten Einmalbeiträge auf 75,4
Mio. Euro (2011: 45,6 Mio. EUR). Die gebuchten laufenden Beiträge
stiegen um 6,4 Prozent auf 118,6 Mio. Euro (2011: 111,6 Mio. EUR).
Der Versicherungsbestand, gemessen an der Versicherungssumme, erhöhte
sich bei der HML um 1.155,6 Mio. Euro auf 5.971,7 Mio. Euro. Im
Geschäftsfeld Reise und Freizeit wurde bei einer Prämiensteigerung
von 15,5 Prozent auf 120,8 Mio. Euro (2011: 104,6 Mio. EUR) das beste
Ergebnis der Unternehmensgeschichte erzielt. Die HanseMerkur festigte
damit ihre Position als die Nummer zwei auf dem deutschen
Reiseversicherungsmarkt. Und im Geschäftsfeld Komposit stiegen die
gebuchten Beiträge um 2,4 Prozent auf 40,9 Mio. Euro (2011: 39,9 Mio.
EUR).

Eigenkapital gestärkt

Dank des hohen Gruppen-Überschusses in Höhe von 188,5 Mio. Euro
(2011: 97,5 Mio. EUR) konnte die Risikotragfähigkeit der HanseMerkur
Gruppe weiter gestärkt und das Konzern-Eigenkapital um 29,3 Mio. Euro
auf 222,7 Mio. Euro erhöht werden. Der Bestand an Kapitalanlagen
wuchs um 10,3 Prozent und notierte Ende 2012 bei 4.642,5 Mio. Euro.
Die Netto-Kapitalerträge betrugen 200,1 Mio. Euro (2011: 139,9 Mio.
EUR). Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen lag bei 4,5 Prozent.

Personalzubau

Während die Gesamtbeschäftigung in der deutschen
Versicherungswirtschaft 2012 im Innendienst um 0,1 Prozent
zurückging, legte sie in der HanseMerkur um 5,0 Prozent auf 1.185 zu.
Das entspricht einem Zubau von 56 Arbeitsplätzen für Angestellte im
Innen- und Außendienst. Einschließlich der hauptberuflichen
Vermittler waren am Ende des Berichtsjahres 1.779 Personen bei der
Versicherungsgruppe beschäftigt.

Optimierte Unisex-Produktwelt

Die HanseMerkur Krankenversicherung AG führt ihre erfolgreichen
Vollversicherungstarife Start Fit, Top Fit und Pro Fit auch im Rahmen
der Unisex-Beitragskalkulation seit 21. Dezember 2012 fort. Dabei
wurde auch die Gestaltungsempfehlung des Verbandes der Privaten
Krankenversicherung (PKV-Verband) umgesetzt,
Mindestleistungen/-standards in bestimmten Leistungsbereichen
vorzusehen. Zudem bieten alle Vollschutz-Tarife einen offenen
Hilfsmittelkatalog und Versicherungsschutz für Kinder und Jugendliche
ohne Selbstbeteiligung. Für die arbeitgeberfinanzierte Form der
betrieblichen Krankenversicherung (bKV) wurde ein neues Konzept mit
Produktbausteinen erstellt, die Leistungen für Naturheilkunde,
Sehhilfen, Vorsorgeleistungen, Zahnprophylaxe, Zahnbehandlung,
Zahnersatz sowie für die Auslandsreisekrankenversicherung vorsehen.

Bei der HanseMerkur Lebensversicherung AG wurde in der
Berufsunfähigkeitsversicherung die Anzahl der Berufsgruppen von sechs
auf zehn erweitert und damit leistungsgerechter differenziert. Neu
ist auch, dass Führungskräfte mit Personalverantwortung und ohne
körperliche Tätigkeiten in bestimmten Berufen Besserstellungen um
jeweils eine Risikoklasse erhalten können. Die
Risikolebensversicherung bietet neben Nachlässen für Nichtraucher und
privat Krankenvollversicherte auch einen besonders hohen
Beitragsbonus für nichtrauchende Akademiker. Ihre Beiträge befinden
sich jetzt auf Direktversicherungsniveau. Und über die kostenfrei
integrierte "Pflegeoption" bei Verträgen mit Todesfallleistung in der
Rentenbezugsphase kann ein Kunde im Falle der Pflegebedürftigkeit
bereits ab zwei bedingungsgemäßen Pflegepunkten einen versicherten
Todesfallschutz gegen eine höhere Rente tauschen.

Auszeichnungen 2012/2013

Stärkung der Arbeitgebermarke

Im April 2012 konnte die HanseMerkur den ersten Platz beim
erstmals von der Hamburger Helmut-Schmidt-Universität, der Hamburg
School of Business Administration und dem Institut für Management und
Wirtschaftsforschung ausgeschriebenen Wettbewerb Hamburgs beste
Ausbildungsbetriebe erringen. Im Juni 2012 erhielt das Unternehmen
in Berlin das Zertifikat zum bundesweiten audit berufundfamilie. Das
Qualitätssiegel für familienbewusste Personalpolitik wurde für ein
zwölfmonatiges audit-Verfahren vergeben, das den Status der bereits
angebotenen Maßnahmen zur besseren Balance von Beruf und Familie
erfasste, systematisch das betriebsindividuelle Potential entwickelte
und zu verbindlichen Zielvereinbarungen zur noch intensiveren
Verankerung von Familienbewusstsein in der Unternehmenskultur führte.
Das Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV)
e.V. in Dortmund verlieh der HanseMerkur im September 2012 in der
Kategorie "Personalentwicklung/Qualifizierung" den InnoWard 2012 für
das eigene Kompetenzmanagement, aus dem alle
Personalentwicklungs-Instrumente schlüssig abgeleitet sind. Und im
Januar 2013 konnte sich das Unternehmen zum dritten Mal in Folge mit
einer Vier-Sterne-Bewertung im Wettbewerb Hamburgs beste Arbeitgeber
platzieren.

Smartphonebasierte Serviceinnovation

Die HanseMerkur hatte bereits im August 2011 als erster privater
Krankenversicherer ihren Kundenservice durch eine RechnungsApp
optimiert, mit dem Versicherte ihre Arztrechnungen einfach und
schnell über das Abfotografieren des 2-D-Barcodes über Smartphones
einreichen können. Im März 2012 gab es dafür auf der CeBIT in
Hannover den INNOVATIONSPREIS-IT (Prädikat BEST OF 2012) der
Initiative Mittelstand unter der Schirmherrschaft der Beauftragten
der Bundesregierung für Informationstechnik. Und im Oktober 2012 kam
das Qualitäts- und Gütesiegel der Kölner Agentur ServiceRating als
Beste Service-Innovation in der Kategorie "Betreuen und Helfen" dazu.

Ergebnisse: Erstes Quartal 2013

Die gebuchten Bruttobeiträge des ersten Quartals 2013 liegen über
alle Geschäftsfelder um 14,7 Prozent über den Ergebnissen der ersten
drei Monate des Jahres 2012. Während in der Krankenversicherung nach
einem über Jahre anhaltenden Neugeschäftsboom eine Konsolidierung zu
beobachten ist, werden die nochmals verbesserten und von mehreren
Bewertungsinstituten (Franke und Bornberg, Morgen & Morgen, Softfair
Analyse GmbH) im März 2013 ausgezeichneten Biometrie-Produkte der
Lebensversicherung sehr gut angenommen. Auch die Reiseversicherung
verzeichnete ein deutliches Wachstum. Im Bereich Komposit verlief
besonders das Neugeschäft in der Sparte Haftpflicht positiv.

Testsieger beim Pflegemonatsgeld

Das Pflegemonatsgeld PA, um das die HanseMerkur ihr bisheriges
Angebot im Bereich Pflegezusatzversicherung erweitert hat, wurde von
Finanzest (5/2013) aktuell zur Markteinführung als einziges
Branchen-Produkt aus 23 untersuchten Angeboten mit dem
Qualitätsurteil "sehr gut" zum Testsieger gekürt. Der
Ergänzungstarif, der eine optimale Vorsorge auch im Bereich Demenz
und ambulanter Pflege vorsieht, wird auch in der staatlich
geförderten Variante als Tarif PB ("Pflege-Bahr") angeboten.

Ziel 2013: Wachstum mit Augenmaß

"Für dieses Jahr planen wir nach Jahren zweistelliger
Prämien-steigerungen ein Wachstum mit Augenmaß in allen
Geschäftsfeldern", sagte der HanseMerkur Vorstandsvorsitzende Fritz
Horst Melsheimer anlässlich der Vorstellung der Bilanz 2012. "Nachdem
wir erst 2010 die Beitragsmilliarde verbuchen konnten, peilen wir
bereits 2013 bei einem gut sechsprozentigem Wachstum eine
Prämieneinnahme von über 1,5 Milliarden Euro an".

Unter www.hansemerkur.de/unternehmen/presse stehen im Internet zum
Download bereit:
· die Geschäftsberichte der Einzelgesellschaften der HanseMerkur
· ein Datenblatt zu den Geschäftsergebnissen 2012
· ein Unternehmensprofil
· ein Gruppenfoto mit den Vorständen (ab 23.4.2013, 13.00 Uhr)
· eine Aufnahme der Zentrale der HanseMerkur in Hamburg
· Titel des Geschäftsberichts 2012 sowie Titelmotiv

Pressekontakt:
HanseMerkur Versicherungsgruppe
Heinz-Gerhard Wilkens
Leiter Presse- und Öffentlichkeitsarbeit
Siegfried-Wedells-Platz 1
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