Berufsanfänger und Senioren vernachlässigen unabhängige Finanzberatung

Hannover (ots) - 30 Prozent der deutschen Finanz- und
Versicherungsmakler geben an, dass Berufsanfänger sich nur selten mit
ihrer Finanzsituation auseinandersetzen. Bei Senioren beobachten dies
sogar 53 Prozent der Makler. Der Grund: Arbeitnehmer unter 30 Jahren
glauben oft, ihr Einkommen reiche für eine Finanzplanung noch nicht
aus; Senioren hingegen vernachlässigen die Überprüfung früherer
Anlageentscheidungen. Dadurch lassen sie sich Chancen im
Versicherungs- und Anlagebereich entgehen. Dies ergab eine Studie des
Finanzberatungsunternehmen FORMAXX unter 248 seiner Makler aus dem
gesamten Bundesgebiet.

Mit circa 30 Jahren verdienen viele Berufstätige ausreichend, um
erstmals etwas beiseite legen zu können. Dabei suchen sie
fachkundigen Rat: 52 Prozent der deutschen Finanz- und
Versicherungsmakler geben an, dass Kunden von Anfang 30 bis Mitte 40
sie überdurchschnittlich oft kontaktieren. Dass diese Altersgruppe
sich besonders selten meldet, beobachten hingegen nicht einmal sieben
Prozent der Befragten. Ein anderes Bild zeichnet sich bei jüngeren
Arbeitnehmern unter 30: Hier hat jeder dritte Makler den Eindruck,
dass diese Altersgruppe nur selten nach qualifizierter Finanzberatung
sucht.

"Die meisten Menschen beschäftigen sich erst mit ihren Finanzen,
wenn sie beruflich Fuß gefasst haben", erläutert Eugen Bucher,
Vorstand der FORMAXX AG, das Ergebnis der Befragung. "Das ist
verständlich - allerdings sind zu diesem Zeitpunkt schon viele
Gelegenheiten für langfristige Vorteile verstrichen, beispielsweise
bei der Sicherung des Einkommens." Ein früher Vertragsabschluss kann
bereits bei geringen Beiträgen den aktuellen Gesundheitszustand
absichern. Später sind die Policen wegen möglicher Vorerkrankungen
oft teurer oder werden nur mit eingeschränkter Leistung angeboten.

Unterrepräsentiert bei den Beratungskunden sind auch Senioren
jenseits der 60: Jeder zweite Makler gibt an, dass diese Gruppe sich
nur selten meldet. Ein Drittel der Makler spricht sogar von
"außerordentlich selten". Viele dieser Kunden haben in der
Vergangenheit Vermögen angelegt, beobachten aber nicht die weitere
Entwicklung. "Dadurch gehen viele Chancen verloren", so Bucher.
"Märkte ändern sich, und Anlagen, die vor einigen Jahren goldrichtig
waren, können jetzt stagnieren oder sich sogar zu Verlustbringern
entwickeln."

Um eine ganzheitliche und lebensphasenorientierte Finanzberatung
zu ermöglichen, hat FORMAXX zusammen mit renommierten
Wissenschaftlern der FU Berlin und der FH Ludwigshafen eine Deutsche
Finanznorm entwickeln lassen. Dieses Regelwerk vereint
wirtschaftswissenschaftliche Erkenntnisse, Erfahrungen der
Beratungsbranche sowie Rechtsprechungsgrundsätze und macht diese
Informationen für die Beratung nutzbar.

Über FORMAXX

Die FORMAXX AG gehört zu den wenigen unabhängigen
Finanzdienstleistern in Deutschland. FORMAXX-Berater betreuen
Privathaushalte in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Dabei sind
die Berater als Makler rechtlich verpflichtet, im Interesse ihrer
Kunden zu handeln. FORMAXX hat ein neues Beratungskonzept entwickelt,
um eine einheitlich hohe und nachvollziehbare Qualität der Beratung
zu gewährleisten. Mit diesem Konzept tritt FORMAXX an, um neue
Maßstäbe in der Finanzberatung zu setzen. Zurzeit betreuen 700
Berater in 100 Regionalbüros mehr als 45.000 Kunden.

Originaltext: FORMAXX AG
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