Finanzberatung: Verträge für Nicht-Experten kaum verständlich

Hannover (ots) - Die neuen Transparenzgesetze in der
Finanzberatung nützen den Kunden wenig: Zwar müssen Finanzmakler seit
Juli 2008 sämtliche Vertragsunterlagen vor der Unterschrift an ihre
Kunden übermitteln, damit diese sich genau über das Angebot
informieren können. Eine Befragung des Finanzberatungsunternehmens
FORMAXX unter 240 seiner Finanz- und Versicherungsmakler aus dem
gesamten Bundesgebiet ergab allerdings, dass die Unterlagen zu
umfangreich seien und für Laien kaum zu verstehen. 86 Prozent der
Finanzmakler gaben an, dass die Beratenen kein Interesse an diesem
Material haben.

Die neuen gesetzlichen Vorschriften, die für mehr Transparenz in
der Finanzberatung sorgen sollen, erfüllen ihren Zweck nach Ansicht
vieler Finanzberater nicht. 17 von 20 Finanzmaklern geben an, dass
ihre Kunden die Vertragsunterlagen vor Unterzeichnung nicht sichten:
Die komplizierten Verträge sind für Nicht-Experten kaum verständlich.
Auch die zusammenfassenden Überblicksdarstellungen der
Produktanbieter unterscheiden sich so stark, dass ein Vergleich der
Angebote kaum möglich ist. Daher vertrauen die Kunden in den meisten
Fällen nach wie vor auf die Einschätzung ihres Beraters, welches
Versicherungs- oder Anlageangebot das Beste für ihren persönlichen
Bedarf ist.

Entsprechend erfährt auch nur jeder sechste Makler überwiegend
positive Reaktionen auf die neuen Regelungen. Die große Mehrheit der
Kunden reagiert stattdessen gleichgültig auf die neuen
Informationsmöglichkeiten: 70 Prozent der Befragten berichten von
einer neutralen oder durchmischten Aufnahme. "Das Ziel, die Kunden
besser zu informieren, wird mit der neuen Regelung leider nicht
erreicht", so Eugen Bucher, Vorstand des Finanzberatungsunternehmen
FORMAXX.

"Im Prinzip ist es zwar richtig, dass der Gesetzgeber sich für
mehr Qualität in der Finanzberatung einsetzt", ergänzt
Vorstandskollege Ralf Steinmeister. "Die bisher eingeführten
Maßnahmen nützen den Kunden allerdings wenig - sie schaffen mehr
Verwirrung als Klarheit. Wir sehen daher die Finanzbranche selbst in
der Pflicht, für mehr Qualität und Transparenz zu sorgen."

FORMAXX orientiert sich konsequent an diesem Qualitätsanspruch. Im
Oktober 2008 gehörte das Unternehmen bei einer Untersuchung der
Unternehmensberatung SWI zu den drei besten Finanzberatern in
Deutschland. 2009 etabliert FORMAXX einen Beratungsprozess auf Basis
wissenschaftlich abgesicherter, von unabhängigen Experten geprüfter
Handlungsempfehlungen. Das Unternehmen bietet somit als erster
Finanzdienstleister überhaupt eine Beratung nach festgelegten,
überprüfbaren Normen und schafft so ein neues Sicherheitsniveau für
Kunden und Berater.

Über FORMAXX

Die FORMAXX AG gehört zu den wenigen unabhängigen
Finanzdienstleistern in Deutschland. FORMAXX-Berater betreuen
Privathaushalte in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Dabei sind
die Berater als Makler rechtlich verpflichtet, im Interesse ihrer
Kunden zu handeln. FORMAXX hat dafür ein einzigartiges
Beratungskonzept entwickelt, das eine einheitlich hohe und
nachvollziehbare Qualität der Beratung gewährleistet. Mit diesem
Konzept tritt FORMAXX an, um neue Maßstäbe in der Finanzberatung zu
setzen. Zurzeit betreuen 600 Berater in 80 Regionalbüros mehr als
30.000 Kunden.

Originaltext: FORMAXX AG
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