Plansecur-Finanztipps zur Abgeltungsteuer: Was Anleger im Dezember noch tun können

Kassel (ots) - Knapp vier Wochen vor dem Start der Abgeltungsteuer
besteht jetzt die letzte Möglichkeit, sich noch auf die geplanten
Änderungen einzustellen. Die Finanzberatungsgesellschaft Plansecur
(Kassel) hat sechs Tipps für Verbraucher zusammengestellt.

1. Sichern Sie sich Bestandsschutz: Kursgewinne von Fondsanteilen,
die Sie noch 2008 kaufen, unterliegen nicht der Abgeltungsteuer.
Stattdessen gilt hier das alte Steuerrecht, wonach diese nach einer
einjährigen Haltefrist steuerfrei bleiben.

2. Konsolidieren Sie Ihre Depots: Wenn Sie noch 2008 Ihre Depots
in einem einzigen zusammenfassen, können Sie zukünftig die
Möglichkeit der Verlustverrechnung über eine Depotstelle nutzen und
zusätzlich die hohe Pauschalbesteuerung bei Überträgen nach 2008
vermeiden. Außerdem fällt weniger Aufwand an, als wenn zum Beispiel
Freistellungsaufträge im einen Depot zu hoch und im anderen zu
niedrig angesetzt wurden.

3. Richten Sie ein Zweitdepot ein: Bei Verfügungen sowie erneuten
Einzahlungen ist es sinnvoll, Altbestände von Neubeständen zu
trennen. Das ist insofern relevant, als dass der Fiskus bei Verkäufen
unterstellt, dass gemäß dem Fifo-Prinzip (first in, first out) immer
die zuerst erworbenen Papiere veräußert werden, was oft nicht gewollt
sein dürfte.

4. Prüfen Sie Ihre Investitionen: Es kann sinnvoll sein, erst für
2009 geplante Investitionen zeitlich in dieses Jahr vorzuziehen, um
diese Fondsanteile vor der Abgeltungsteuer zu schützen. Je nach
Risikoempfinden und Zeithorizont können beim aktuellen Kursniveau
durchaus auch Chancen zum Einstieg gesehen werden.

5. Lassen Sie Ihr Depot optimieren: Lassen Sie Ihre
Vermögensstruktur wissenschaftlich fundiert und langfristig planen
und dabei Produkte wie zum Beispiel Dach- oder Mischfonds
berücksichtigen.

6. Berücksichtigen Sie andere Produktgattungen: Verfügen Sie über
längerfristig zu investierende Mittel, erwägen Sie die Beimischung
von geschlossenen Fonds, da diese in aller Regel nicht der
Einkunftsart Kapitalvermögen und somit auch nicht der Abgeltungsteuer
unterliegen. Auch fondsgebundene Lebens-/Rentenversicherungen
erfahren in Zeiten der Abgeltungsteuer tendenziell eine
Attraktivitätssteigerung. Zudem schonen beide Anlageformen den
Sparerpauschbetrag.

Die Plansecur ist eine bundesweit tätige, konzernunabhängige
Unternehmensgruppe für systematische Finanzplanung und Vermittlung.
Die Plansecur bekennt sich seit ihrem Bestehen zu ethischen
Grundsätzen. Bundesweit betreuen 250 Berater mehr als 63.000 Kunden.
Mit Thomas Bartling (Werther bei Bielefeld) stellt das Unternehmen
den Sieger des Experten-Wettbewerbs "Finanzberater das Jahres 2008".
Zudem wurde die Plansecur beim Wettbewerb "Deutschlands
kundenorientierteste Dienstleister" 2008 mit dem Preis "Beste
Finanzberatungsgesellschaft" ausgezeichnet.

Originaltext: Plansecur
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