Zahl der Investmentfonds steigt weiter / Frist für Steuerprivileg läuft aus

Hannover (ots) - Gut jeden fünften Anlage-Euro investierten die
Bundesbürger durchschnittlich in den vergangenen zehn Jahren in
Investmentfonds. Diese Aussage des Bundesverbands Investment und
Asset Management e.V. (BVI) unterstreicht den hohen Stellenwert, den
die Fondsanlage beim Vermögensaufbau und der Altersvorsorge genießt.
Die aktuell veröffentlichten Zahlen des BVI liefern ein weiteres
Indiz: Das verwaltete Vermögen der BVI-Mitglieder stieg zum
Jahresultimo 2007 auf 1.698,4 Milliarden Euro gegenüber 1.521,5
Milliarden Euro Ende 2006. Und das Angebot an Investmentfonds wächst
weiter. 9.470 Produkte (Publikums- und Spezialfonds) stehen zur Wahl,
während es ein Jahr zuvor 8.641 waren.

"Für Privatanleger sind Fondslösungen in der Regel ideal. Sie
profitieren von den Renditechancen, die ein professionelles
Management bietet, bereits mit geringen Summen beziehungsweise
monatlichen Sparraten. Dazu kommt die Risikostreuung, die Fonds durch
die Verteilung der Anlagegelder auf verschiedene Aktien- oder
Rentenwerte ermöglichen. Welche Fonds tatsächlich geeignet sind,
hängt immer vom persönlichen Sparziel und der Risikoneigung ab.
Aufgrund der enormen Auswahl in sämtlichen Fondssegmenten sollten
sich private Investoren durch fachmännischen Rat unterstützen
lassen", so AWD-Finanzexperte Thorsten Sagmüllner.

Indexfonds sparen Kosten. Ob ein Anleger an den Renditechancen der
Emerging Markets (Länder mit aufkommenden Volkswirtschaften in
Osteuropa zum Beispiel) partizipieren möchte oder sein Vermögen
sicher in einem Geldmarkt- oder Garantiefonds wissen will - jeder
Anlegerwunsch wird durch ein passendes Produkt erfüllt! Steigender
Beliebtheit erfreuen sich Indexfonds. Das sind börsengehandelte
Fonds, die einen Index wie etwa den Deutschen Aktienindex DAX oder
das wichtigste Börsenbarometer der Welt, den amerikanischen Dow
Jones, eins zu eins nachbilden. Diese Fonds entwickeln sich analog
des vorgegebenen Indexes und haben für Privatanleger den Vorteil,
dass sie Kosten sparen gegenüber einer direkten Investition in
sämtliche Aktien eines Börsenbarometers.

Ein zweiter starker Trend sind Nachhaltigkeitsfonds. Darunter
versteht man Fonds, die ökologische und ethische Kriterien in die
Suche nach einzelnen Werten einbeziehen. Seit Beginn der Diskussionen
um den Klimawandel, der eine enorme Öffentlichkeitswirkung
ausstrahlt, berücksichtigen immer mehr Fondsanbieter dieses Feld.
Neben breit investierenden Ökofonds finden sich mittlerweile auch
Spezialfonds zum Thema Klimaschutz oder Wasser.

"Bei Nachhaltigkeitsfonds gilt: genau auf den Inhalt schauen. Der
eine Anbieter bewertet zum Beispiel Kernkraft als ökologisch, da es
zu keinem CO2-Ausstoß kommt. Ein anderer Anbieter würde nie ein
Kernkraftunternehmen im Fonds berücksichtigen, da die Endlagerung
alles andere als ökologisch ist. Hier muss der Anleger entscheiden,
wie streng seine persönlichen Maßstäbe sind und auf den geeigneten
Fonds zurückgreifen", so AWD-Finanzexperte Thorsten Sagmüllner.

Abgeltungssteuer zum Check nutzen. Die Einführung der
Abgeltungssteuer zum 1.1.2009 sollten Anleger zum Check ihrer
Vermögensstruktur nutzen. Denn besonders ärgerlich ist am neuen
Gesetz der Wegfall Regelung, dass Kursgewinne nach einem Jahr
Haltedauer steuerfrei sind. Das betrifft in erster Linie Fonds-,
Aktien- und Wertpapierbesitzer. Im Umkehrschluss bedeutet dies: wer
seine Anlagen vor 2009 langfristig ausrichtet, kann später bei
Kursgewinnen und Einhaltung der einjährigen Haltefrist von der
Steuerfreiheit profitieren. Zumindest dieses Zugeständnis machte der
Gesetzgeber.

Den Unterschied machen folgende Beispiele vom BVI transparent:
10.000 Euro in einen Aktienfonds investiert (bei einer angenommenen
Rendite von acht Prozent pro Jahr) führen bei einer Anlage vor dem
1.1.2009 nach 20 Jahren zu einer Auszahlung von 46.610 Euro, während
bei einer Anlage nach dem 1.1.2009 lediglich 39.776 Euro bleiben. Bei
30 Jahren Laufzeit wird es noch deutlicher. Statt 100.627 Euro
bleiben 83.710 Euro. Gute Gründe, das verbleibende halbe Jahr 2008
die eigenen Finanzen auf die neue Abgeltungssteuer abzustimmen.

Originaltext: AWD Holding AG
Digitale Pressemappe: http://www.presseportal.de/pm/28954
Pressemappe via RSS : http://www.presseportal.de/rss/pm_28954.rss2
ISIN: DE0005085906

Pressekontakt:
AWD Holding AG, Bereich Presse / Öffentlichkeitsarbeit, Stefan Suska,
Tel: 0511/9020-5560, E-Mail: stefan.suska@awd.de.
Anmerkung für die Redaktion: Der Text basiert auf aktuell geltendem
Recht. Wir bitten bei späterer Verwendung die Möglichkeit von
Gesetzesänderungen zu beachten bzw. Herrn Frank Männer (Tel.
0711/16443-14, maenner@dirk-blaese-pr.de) den Inhalt prüfen zu
lassen.