Abgeltungsteuer bei der privaten Altersvorsorge berücksichtigen

Köln (ots) -

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Erträge aus privater Rentenversicherung unterliegen nicht der
Abgeltungsteuer

Mittlerweile hat jeder zweite Bundesbürger von der Abgeltungsteuer
gehört. Danach werden ab 2009 Einkünfte aus Kapitalvermögen (Zinsen,
Dividenden, Aktiengewinne) mit 25 Prozent versteuert zuzüglich
Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Aktiv informiert haben
sich hierzu aber bislang erst vier Prozent der Deutschen. Der
Kenntnisstand, welche Anlageformen wie betroffen sind, ist folglich
noch sehr gering. Besonders deutliche Informationslücken bestehen im
Bereich der Altersvorsorge: Selbst von den Informierten ist jedem
Dritten unbekannt, dass private Rentenversicherungen bzw. Riester-
und Rürup-Verträge auch künftig abgeltungsteuerfrei sind.

Dies zeigt die aktuelle Studie "Altersvorsorge und
Abgeltungsteuer", die das Marktforschungs- und Beratungsinstitut
psychonomics AG im Auftrag der Versicherungskammer Bayern
durchgeführt hat. In einer bundesweiten Umfrage wurden über 1.000
Bundesbürger ab 18 Jahren befragt.

Beratung noch in diesem Jahr

Als Reaktion auf die Einführung der Abgeltungsteuer erwägt mehr
als ein Drittel (35%) derer, die sich bereits informiert haben, den
Abschluss einer privaten Rentenversicherung bzw. einer geförderten
Riester- oder Rürup-Rente. Auch die Kapitallebensversicherung (KLV)
könnte neuen Auftrieb erfahren: 25 Prozent der Bundesbürger sehen
diese als mögliche Anlageform, da auch hier keine Abgeltungsteuer
anfällt. Die Informierten ziehen daneben den Kauf von Aktien und
Fonds noch in 2008 in Betracht, um von der Abgeltungsteuer nicht
betroffen zu sein.

"Jeder sollte seine Geldanlage noch in diesem Jahr überprüfen und
sich von einem Finanzexperten beraten lassen. Auch bei Neuanlagen ist
die Abgeltungsteuer auf jeden Fall bei der Entscheidungsfindung zu
berücksichtigen," betont Dr. Harald Benzing, Vorstandsmitglied der
Versicherungskammer Bayern.

Dies hat die Mehrheit auch vor: Über die Hälfte (55%) der
Bundesbürger beabsichtigt, sich im Laufe dieses Jahres näher zu den
steuerlichen Veränderungen zu erkundigen oder ein Beratungsgespräch
in Anspruch zu nehmen. Als Informationsquelle wollen die Bundesbürger
das Internet, Banken und Sparkassen, Versicherungen, Steuerberater
sowie unabhängige Finanz- und Versicherungsmakler nutzen.

"Das kurzfristige Anlageverhalten als Reaktion auf die kommende
Abgeltungsteuer sollte nicht losgelöst von langfristigen Perspektiven
der eigenen Altersvorsorge erfolgen und die jeweiligen Anlagerisiken
berücksichtigen", rät Carolin Thomas, Studienleiterin bei der
psychonomics AG.

Kontakt zur Studienleitung: Carolin Thomas - E-Mail:
carolin.thomas@psychonomics.de - Tel.: +49 (0)221 42061-428.

Kontakt Versicherungskammer Bayern: Claudia Scheerer,
Pressesprecherin - Tel. (089) 2160 - 3050, Fax - 3009 / Thomas
Bundschuh, stv. Pressesprecher, Tel. (089) 2160 -1775, Fax - 3009 -
Email: presse@vkb.de, Internet: www.vkb.de

Originaltext: psychonomics AG
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