Traditionelle Refinanzierungsinstrumente im Aufwind. / Anforderungen an Transparenz, Datenqualität und die eingesetzten IT-Systeme steigen.

Hamburg (ots) - Die aktuelle Bankenkrise hat auch positive Seiten.
Banken und Versicherungen haben nun die Chance Daten- und
Reportingqualität ihrer Portfolios entscheidend zu verbessern -
eine wesentliche Voraussetzung für künftige Top-Ratings. Der Einsatz
spezialisierter IT-Standardsysteme schafft zusätzliche
Wettbewerbsvorteile.

Der vor der Liquiditätskrise äußerst dynamische Verbriefungsmarkt
ist fast vollständig erlahmt. Investoren setzen verstärkt auf sichere
und transparente Produkte. ABS-Transaktionen sind für einige
Finanzinstitute derzeit aufgrund der Margenentwicklung kaum
wirtschaftlich realisierbar. Banken und Sparkassen nutzen daher zur
Überbrückung, oder unter strategischen Gesichtspunkten verstärkt
andere Optionen der Refinanzierung. So stehen traditionelle
Refinanzierungsinstrumente wie Pfandbriefe und Covered Bonds wieder
hoch im Kurs. "Die Institute sollten die relative Ruhe intensiv
nutzen, die von Politik und Investoren geforderte Transparenz zu
schaffen", so Jürgen Borgwardt, von TXS.

Mittelfristig steigende Anforderungen an Qualität und Umfang des
im Rahmen von Transaktionen bereitgestellten Datenmaterials und der
damit verbundenen Prozesse sind absehbar. "Die Qualität der
Informationen bleibt einer der zentralen Erfolgsfaktoren, sowohl für
Verbriefungstransaktionen als auch für Pfandbriefe oder Covered
Bonds. Bankenaufsicht, Wirtschaftsprüfer und Ratingagenturen werden
die Messlatte für ABS-Transaktionen aber auch für die traditionellen
Instrumente der Refinanzierung höher setzen", erläutert Jürgen
Borgwardt.

Er empfiehlt Banken und Sparkassen jetzt den Einsatz
spezialisierter Standardlösungen zu prüfen: "Diese Systeme helfen das
vorgesehene Portfolio optimal zu strukturieren, abzuwickeln, zu
überwachen und zu verwalten - ein entscheidender Wettbewerbsvorteil,
den es jetzt zu nutzen gilt."

Veranstaltungshinweis

Die TXS GmbH, Ellerau, spezialisiert auf Beratung und Lösungen für
Verbriefung und Refinanzierung, ist Hauptsponsor der Konferenz "The
Future of Structured Finance - Maintaining Financial Stability after
the 2007 Crisis " am 31. Januar und 1. Februar 2008 in Budapest. Ein
Pre-Conference-Workshop findet am 30. Januar 2008 statt. Zielgruppe
sind Fach- und Führungskräfte in Unternehmen der Finanzbranche.
Vorträge und Erfahrungsberichte zeigen den Teilnehmern welche Chancen
die gegenwärtige Bankenkrise bietet und wie sich künftige Risiken
minimieren lassen.

Originaltext: TXS GmbH
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