SIGNAL IDUNA Gruppe 2017: Beitragseinnahme um 1,9 Prozent auf 5,63 Milliarden Euro gesteigert

Dortmund/Hamburg (ots) - Gesamtergebnis um 3,3 Prozent auf 728,4
Millionen Euro erhöht

- Vertriebsergebnis mit einem Plus von 1,9 Prozent
- Transformationsprogramm "VISION2023" Anfang des Jahres gestartet

Die SIGNAL IDUNA Gruppe hat im Jahr 2017 die Beitragseinnahmen um
1,9 Prozent gesteigert und lag damit über dem Marktdurchschnitt. Auch
der rechnungsmäßige Überschuss vor Steuern lag mit 728,4 Millionen
Euro (+3,3 Prozent) deutlich über dem Vorjahr.

"Da wir gleichzeitig viel Kraft in die Vereinfachung und
Verschlankung unserer Prozesse gesteckt haben, ist das ein sehr
zufriedenstellendes Ergebnis", sagte Ulrich Leitermann, Vorsitzender
der Vorstände der SIGNAL IDUNA Gruppe, bei der Bilanzpressekonferenz
am 29. Mai in Hamburg.

In absoluten Zahlen betrugen die 2017 gebuchten Bruttobeiträge
5,63 Milliarden Euro. Dieses Wachstum spiegelt sich auch im
Gesamtvertriebsergebnis wider: Nach zwei Jahren mit einer Steigerung
von über 5 Prozent konnte das Vertriebsergebnis 2017 erneut um 1,9
Prozent gesteigert werden.

Die von der SIGNAL IDUNA Gruppe im vergangenen Jahr verwalteten
Vermögensanlagen (Assets under Management einschließlich der
Finanztöchter) wuchsen um 7,8 Prozent auf 73,07 Milliarden Euro
(Vorjahr: 67,81 Milliarden Euro). Darin enthalten sind rund 49,26
Milliarden Euro Kapitalanlagen der deutschen Versicherungsunternehmen
mit einer laufenden Durchschnittsverzinsung von 3,3 Prozent und einer
Nettoverzinsung von 4,6 Prozent.

Die Solvency II-Quote lag bei 374 Prozent (vorläufig) und damit
auf dem Niveau des Vorjahres (376 Prozent).

Die Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle beliefen sich auf
4,78 Milliarden Euro (Vorjahr: 4,75 Milliarden Euro). Dies entspricht
einem leichten Anstieg um 0,8 Prozent.

Ende 2017 waren rund 10.600 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
(einschließlich selbstständige Außendienstpartner und Auszubildende)
für die SIGNAL IDUNA Gruppe tätig. Dies sind 671 Mitarbeiter weniger
als im Vorjahr (-5,9 Prozent).

Zukunftsprogramm ZUP erfolgreich abgeschlossen

Ein Meilenstein für das Unternehmen war der erfolgreiche Abschluss
des Zukunftsprogramms ZUP Ende 2017. Mit rund 300 Einzelmaßnahmen und
100 Teilprojekten hatte die Gruppe in den vergangenen gut drei Jahren
Strukturen und Prozesse vereinfacht, die IT modernisiert und den
Vertrieb neu aufgestellt. Als Ergebnis hat SIGNAL IDUNA die laufenden
Kosten um 140 Millionen Euro pro Jahr reduziert.

"Mit dem Zukunftsprogramm haben wir unsere Strukturen und Abläufe
modernisiert und das Fundament für unser künftiges Wachstum gelegt",
sagte Leitermann.

Transformationsprogramm VISION2023

Auf dieser Grundlage baut das Unternehmen jetzt auf und startete
Anfang 2018 das Transformationsprogramm VISION2023. Im Mittelpunkt
steht dabei die neue Vision der SIGNAL IDUNA: Gemeinsam mehr
Lebensqualität schaffen.

Ambition des auf fünf Jahre ausgelegten Transformationsprogramms
ist es, das Wachstum des Unternehmens zu beschleunigen: Die
Beitragseinnahmen sollen bis 2023 um ein Viertel auf sieben Mrd. EUR
erhöht werden (2017: 5,6 Mrd. EUR). Gleichzeitig sollen der
nachhaltige rechnungsmäßige Überschuss um 30 Prozent und auch die
Zufriedenheit der Kunden steigen.

Um dieses Ambitionsniveau zu erreichen, wird sich SIGNAL IDUNA
noch stärker als bisher auf die Zielgruppen Handwerk, Handel und den
öffentlichen Dienst konzentrieren und dort die Chancen der
Digitalisierung konsequent nutzen.

Mit dem Transformationsprogramm wird SIGNAL IDUNA auch seine
Service-Exzellenz ausbauen. Künftig will das Unternehmen den Kunden
einen noch besseren und intuitiveren Service bieten, der die
Erwartungen zu jeder Zeit übertrifft. Weitere Bausteine von
VISION2023 sind ein digitales Transformationsprogramm, um die
konzernweite Digitalisierung voranzutreiben, sowie eine Erneuerung
der Unternehmenskultur.

Ulrich Leitermann: "Mit dem Transformationsprogramm VISION2023
geben wir die richtige Antwort auf die Veränderungen unserer Zeit und
besetzen die wichtigen Zukunftsthemen. Damit schaffen wir neues,
nachhaltiges Wachstum."

EINZELGESELLSCHAFTEN DER UNTERNEHMENSGRUPPE

Krankenversicherer

Mit mehr als 2,5 Millionen Mitgliedern ist SIGNAL IDUNA
Krankenversicherung die fünftgrößte private Krankenversicherung
Deutschlands. Die Beitragseinnahmen des Unternehmens, das 2017 aus
der Verschmelzung von SIGNAL und Deutscher Ring Kranken entstanden
ist und seither unter neuem Namen auftritt, stiegen im vergangenen
Jahr um 4,4 Prozent auf 2,82 Milliarden Euro (Vorjahr: 2,69
Milliarden Euro).

Dabei konnte SIGNAL IDUNA Kranken entgegen dem Markttrend einen
Zuwachs an Mitgliedern verbuchen: Dieser betrug im vergangenen Jahr
4.222 Vollversicherte. Auch in 2018 setzt sich dieser Trend fort: Im
ersten Quartal 2018 gewann die SIGNAL IDUNA Krankenversicherung netto
1.712 Vollversicherte hinzu. Dementsprechend positiv entwickelt sich
der Marktanteil im Neugeschäft: Jeder zehnte Neukunde (über 10
Prozent) entschied sich im vergangenen Jahr und auch aktuell für
SIGNAL IDUNA Kranken - der Anteil liegt damit deutlich über dem
Marktanteil des Unternehmens (8,1 Prozent).

Mit neuen Produkten wie dem vor kurzem gestarteten
Krankenversicherungstarif Prime soll das Wachstum im Neugeschäft
weiter beschleunigt werden. Als Premiumtarif für anspruchsvolle
Kunden unter der Marke Deutscher Ring Krankenversicherung bietet
Prime Höchstleistungen ohne Selbstbeteiligung und ohne viele der
sonst üblichen Limitierungen.

SIGNAL IDUNA Krankenversicherung zeichnet sich dadurch aus, dass
sie zu den beitragsstabilsten Krankenversicherern am Markt gehört. In
den vergangenen zehn Jahren betrug die durchschnittliche
Beitragsanpassung lediglich 1,89 Prozent pro Jahr.

Die Solvenzquote der SIGNAL IDUNA Kranken für 2017 betrug 544
Prozent.

Lebensversicherer

Die Geschäftsentwicklung in der Lebensversicherung war 2017 wie
erwartet rückläufig: Die gebuchten Bruttobeiträge der SIGNAL IDUNA
Leben sanken um 4,0 Prozent auf 1,2 Milliarden Euro (Vorjahr: 1,3
Mrd. Euro). Einen großen Anteil daran hatten Einmalbeiträge: Sie
verringerten sich erwartungsgemäß von 210,2 Millionen Euro auf 185,5
Millionen Euro (-16,6 Prozent). Der Beitrag aus Verträgen mit
laufender Beitragszahlung fiel wie prognostiziert um 2,4 Prozent auf
1,0 Milliarde Euro.

Besser als der Markt entwickelte sich das Neugeschäft der SIGNAL
IDUNA Leben, das sich - gemessen in laufendem Beitrag - um 1,0
Prozent auf 79,1 Millionen Euro reduzierte. Die Kapitalanlagen
stiegen um 427,3 Millionen Euro bzw. 2,1 Prozent auf 20,4 Milliarden
Euro (Vorjahr: 20,0 Milliarden Euro). Die Nettoverzinsung wuchs um
0,3 Prozentpunkte auf 5,2 Prozent (Vorjahr: 4,9 Prozent). Die SIGNAL
IDUNA Leben erhöhte ihre Zinszusatzreserve in 2017 um 440,4 Millionen
Euro auf 1,8 Milliarden Euro.

Mit der durchgängigen Digitalisierung der Beratung und
Bestandsverwaltung bieten wir derzeit den effizientesten Prozess in
der betrieblichen Altersvorsorge für den Vertrieb, die Arbeitgeber
und Arbeitnehmer an. Dies ist unser Beitrag für eine höhere Akzeptanz
der betrieblichen Altersvorsorge.

Die gebuchten Bruttobeiträge der SIGNAL IDUNA Pensionskasse AG
wuchsen 2017 um 0,4 Millionen Euro bzw. 0,4 Prozent auf 114,7
Millionen Euro (Vorjahr: 114,3 Millionen Euro). Die Kapitalanlagen
stiegen um 8,7 Prozent auf 1,7 Milliarden Euro (Vorjahr: 1,6
Milliarden Euro). Die Nettoverzinsung fiel um 1,1 Prozentpunkte auf
5,7 Prozent.

Die Beiträge aller Lebensversicherer der Gruppe sanken 2017 um 2,5
Prozent auf 1,41 Milliarden Euro (Vorjahr: 1,44 Milliarden Euro).

Die Solvenzquote der SIGNAL IDUNA Leben für 2017 betrug 486
Prozent (inklusive Rückstellungstransitional) und 130 Prozent (ohne
Rückstellungstransitional).

ASSEKURATA bescheinigt der SIGNAL IDUNA Leben im aktuellen
Finanzstärke-Rating eine starke Bonität "A - stabiler Ausblick".

Kompositversicherer

Die gebuchten Bruttobeiträge der inländischen
Kompositversicherungsgesellschaften blieben mit 1,28 Milliarden Euro
nahezu unverändert (+0,1 Prozent). Über alle Gesellschaften betrug
das Plus 1,4 Prozent.

Die Aufwendungen für Versicherungsfälle (Inland) gingen um 2,0
Prozent auf 849 Millionen Euro zurück. Die Combined Ratio, die
Schadenkostenquote, belief sich 2017 auf 94,4 Prozent (- 2,8
Prozentpunkte). Daraus ergibt sich ein deutlich verbessertes
versicherungstechnisches Ergebnis mit einer Steigerung um 40
Millionen Euro.

Auch 2017 gab es mehrere größere Stürme, wenngleich verheerende
Wetterkatastrophen ausblieben. Für die größten Schäden sorgten aus
Sicht der SIGNAL IDUNA die Stürme "Paul" (Juni 2017) und "Xavier"
(Oktober 2017), die mit einer geschätzten Schadensumme von rund 14
Millionen Euro für 44 Prozent der wetterbedingten Schäden
verantwortlich waren.

Neu im Portfolio der SIGNAL IDUNA ist seit 2017 eine gewerbliche
Luftfahrt-Kaskoversicherung für Flugdrohnen. Diese deckt Schäden am
Fluggerät mit einer Versicherungssumme zwischen 500 und 30.000 Euro
ab. Auch ging das Unternehmen neue Kooperationen mit Start-ups im
Bereich Komposit ein: Zusammen mit dem Spezialisten Perseus bietet
SIGNAL IDUNA einen leistungsstarken CyberSecurity- Schutz für kleine
und mittlere Unternehmen an.

Ein weiteres, im Mai dieses Jahrs gestartetes Kooperationsprodukt
ist "Versicherung09". Gemeinsam mit dem Start-up Element bietet es
einen kombinierten Hausrat- und Haftpflichtschutz mit
Zusatzleistungen für Fußballfans.

Die Solvenzquote der SIGNAL IDUNA Allgemeine für 2017 betrug 234
Prozent.

Finanztöchter und Auslandsgesellschaften

Erneut erfolgreich entwickelte sich das Geschäft der Finanztöchter
der SIGNAL IDUNA Gruppe.

Die SIGNAL IDUNA Bauspar AG erhöhte 2017 den Bestand der
Baudarlehen um 11,4 Prozent auf 887,3 Millionen Euro (Vorjahr: 796,2
Millionen Euro). Dabei lag das Bauspar-Neugeschäft mit 538,9
Millionen Euro erwartungsgemäß unter dem Vorjahresniveau von 589,4
Millionen Euro. Eine neue Generation des Tarifs FREIraum wurde im
Oktober 2017 eingeführt: Er bietet Kunden nun einer
Guthabenverzinsung von 0,5 Prozent Bauspardarlehen zwischen 2,25
Prozent und 2,95 Prozent (je nach Anspargrad des Bausparvertrages).
Der für die SIGNAL IDUNA Gruppe verwaltete Bestand an
Immobilienfinanzierungen stieg 2017 erneut deutlich um 11,6 Prozent
auf 5,3 Milliarden Euro (Vorjahr: 4,7 Milliarden Euro).

Zufriedenstellend verlief auch das Geschäftsjahr für das Bankhaus
DONNER & REUSCHEL, das ein Ergebnis von 3,7 Millionen Euro nach
Steuern erzielte. Mit dem Gewinn wird das Eigenkapital erneut
gestärkt. Die Kernkapitalquote beträgt somit 11,7 Prozent (10,6
Prozent im Vorjahr). Im anhaltend niedrigen Zinsumfeld reduzierte
sich das Zinsergebnis auf 46,8 Millionen Euro (Vorjahr: 55,5
Millionen Euro).

Das Provisionsergebnis konnte auf 57,2 Millionen Euro gesteigert
werden (Vorjahr: 55,4 Millionen Euro). Im Institutionellen Geschäft
verzeichnet das Bankhaus ein kontinuierlich starkes Wachstum. Allein
im Bereich Verwahrstellenfunktion wuchsen die Assets 2017 um 25
Prozent auf mehr als 14 Milliarden Euro. Die Bilanzsumme betrug 4,1
Milliarden Euro (Vorjahr: 3,8 Milliarden Euro).

Die HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH blickt auf ein sehr
positives Geschäftsjahr zurück. So erhöhte sich das administrierte
Nettofondsvermögen um 20 Prozent auf 29,4 Milliarden Euro (Vorjahr:
24,5 Milliarden Euro), ebenso das Bruttofondsvermögen auf 31,3
Milliarden Euro (Vorjahr: 26,1 Milliarden Euro). Die Zahl der
betreuten Publikums- und Spezialfonds stieg um rund 10 Prozent von
218 auf 239. Der Jahresüberschuss stieg von 26,4 auf 32,7 Millionen
Euro (+ 23,7 Prozent).

Die HANSAINVEST Real Assets GmbH konnte das verwaltete Vermögen in
den Bereichen Immobilien und Infrastruktur 2017 erneut steigern. Die
Assets under Management in den genannten Assetklassen stiegen um rund
450 Millionen Euro auf 4,8 Milliarden Euro. Das gesamte
Transaktionsvolumen summierte sich 2017 auf rund 545 Millionen Euro.
Davon entfielen etwa 515 Millionen Euro auf Ankäufe und rund 30
Millionen Euro auf Verkäufe.

Nach dem erfolgreichen Vorjahr 2016 haben sich die ausländischen
Erstversicherungs-unternehmen erneut gut entwickelt.

Die SIGNAL IDUNA Biztosító Zrt. in Budapest (Ungarn) konnte ihre
Stellung mit einem Beitragszuwachs von über 25 Prozent auf rund 83,4
Mio. EUR erneut ausbauen. Insbesondere in der fondsgebundenen
Lebensversicherung, aber auch in den übrigen Nicht-Lebensparten
wächst die Gesellschaft sehr erfreulich.

Die rumänische SIGNAL IDUNA Asigurare Reasigurare S.A.
verzeichnete erneut ein zweistelliges Beitragswachstum von über 25
Prozent. Das Unternehmen baut damit seine führende Marktstellung in
der betrieblichen Krankenversicherung weiter aus.

Die polnischen Erstversicherungsgesellschaften weisen in ihren
Marktsegmenten Reise, Kranken und Leben eine insgesamt
zufriedenstellende Entwicklung auf. Insbesondere die Online-Verkäufe
konnten um über 10 Prozent gesteigert werden.

Ausblick 2018

Die gute Beitragsentwicklung im Jahr 2017 setzt sich auch 2018
fort. Im ersten Quartal dieses Jahres erzielte die SIGNAL IDUNA
Gruppe eine Beitragssteigerung von 2,4 Prozent gegenüber dem
Vorjahreszeitraum.

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