Jahresergebnisse 2016 / Triodos Bank erzielt solides Wachstum in einem herausfordernden Zinsumfeld

Frankfurt am Main (ots) - 9,4% Zuwachs beim verwalteten
Gesamtvermögen auf 13,5 Mrd. Euro

- Nachhaltige Kredite um 14,4% gesteigert
- Ergebnis nach Steuern: 29,3 Mio. Euro (40,7 Mio. in 2015)
- Kernkapitalquote: 19,2%
- In Deutschland: Deutliches Wachstum der nachhaltigen
Kreditvergabe (+21,3%)
- Dynamische Entwicklung der Kundenanzahl (+15%) und Einlagen
(+15%)

Das verwaltete Gesamtvermögen von Triodos Bank, Triodos Investment
Management und Triodos Private Banking stieg 2016 um 9,4% auf 13,5
Mrd. Euro. Die Bilanzsumme stieg durch einen stetigen Zuwachs von
Krediten, Kundeneinlagen und erhöhtem Eigenkapital um 11% auf 9,1
Mrd. Euro.

Das Ergebnis nach Steuern von 29,3 Mio. EUR entspricht einem
erwarteten Rückgang im Vergleich zu 2015 von 28%. Dieser Rückgang ist
hauptsächlich bedingt durch den erstmaligen Beitrag zum
niederländischen Einlagensicherungsfonds (Deposit Guarantee Scheme)
in 2016 sowie die niedrigen Zinsmargen. Damit erzielte die Bank eine
Eigenkapitalrendite von 3,5% (2015: 5,5%). Zum Jahresende 2016 hatte
die Triodos Bank in ihren fünf europäischen Niederlassungen insgesamt
652.000 Kunden, was einem Anstieg von 7,4% entspricht.

Finanzierung der nachhaltigen Wirtschaft

Im Laufe des Jahres konnte die Triodos Bank fast 90% der neuen
Einlagen ihrer Kunden in Form von nachhaltigen Krediten auslegen. Das
Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen konnte von 62% in 2015 auf
64% gesteigert werden. Obwohl die Bilanzsumme um 11% gewachsen ist,
stiegen die Zinseinnahmen aufgrund der geringeren Zinsmargen nicht
an. Gleichzeitig sind die Kosten im Verhältnis zu den Volumen stärker
gestiegen, bedingt durch höhere Personalkosten, um regulatorische
Voraussetzungen zu erfüllen und wegen des erstmaligen Beitrags zum
Sicherungsfonds (DGS). Zusätzlich investiert die Triodos Bank auch
weiterhin in Menschen und Technologie, um auch zukünftig für die sich
wandelnden Anforderungen ihrer Kunden aufgestellt zu sein. Daher
stieg die Quote der betrieblichen Aufwendungen im Verhältnis zu den
Erträgen auf 79% (2015: 71%).

Die neuen Wertberichtigungen auf das Kreditportfolio sanken von
7,6 Mio. Euro im Jahr 2015 auf 5,7 Mio. Euro bzw. 0,10% des
durchschnittlichen Kreditportfolios, verglichen mit 0,16% im Jahr
2015.

Die wichtigsten Sektoren, die von der Triodos Bank in 2016
finanziert wurden:

- Erneuerbare Energien mit einem Wachstum von 12% verglichen mit
dem Vorjahr
- Nachhaltige Immobilien mit einer Steigerung von 30%
- Gesundheit ist um 21% gestiegen und zeigt ein deutliches
Wachstumspotential

Vorstandsvorsitzender Peter Blom: "Wir wollen eine neue Art der
Wirtschaft unterstützen und fördern: sozial, nachhaltig und smart.
Dies geschieht zum Beispiel durch die Finanzierung von Unternehmen
und Projekten aus den Bereichen erneuerbare Energien, organische
Landwirtschaft, Gesundheit, Kultur & Kunst und sozialem
Unternehmertum. Wir möchten Menschen auf eine Weise zusammenbringen,
die es ihnen ermöglicht, den großen Hebel von Geld als ein Werkzeug
für den Wandel einzusetzen. Wir freuen uns, dass mehr und mehr
Menschen unsere Idee teilen 'das Finanzsystem zu wandeln und den
Wandel zu finanzieren'. Sie erwarten von uns, dass wir ihr Geld so
einsetzen, dass es eine positive Wirkung erzielt."

Kapitalausstattung

Das Eigenkapital der Triodos Bank stieg in 2016 um 16% auf 904
Mio. Euro. Die Anzahl der Inhaber von Aktienähnlichen Rechten stieg
auf 38.138 (2015: 35.735). Fast alle Aktienähnlichen Rechte sind im
Besitz von Privatkunden.

Das zusätzliche Kapital stärkt die Position der Triodos Bank als
widerstandsfähiges Finanzinstitut. Die Kernkapitalquote lag bei 19,2%
und damit deutlich über dem Ziel der Triodos Bank von mindestens 16%.
Die Leverage Ratio der Triodos Bank betrug Ende 2016 8,8%, die
regulatorischen Anforderung bei der Minimum Leverage Ratio in Europa
liegt bei 3%.

Aussichten für 2017

Für die Bilanzsumme der Triodos Bank wird ein Wachstum zwischen
10% und 15% erwartet. Bei der Anzahl der Kunden wird mit einem
Anstieg in 2017 zwischen 5% und 10% in der Gruppe gerechnet. Ziel ist
erneut ein kontrolliertes Wachstum und ein Kredit/Einlagen-Verhältnis
zwischen 65% und 70%.

Für das nachhaltige Kreditportfolio und die Einlagen wird ein
Anstieg zwischen 10% und 15% angestrebt. Die Triodos Bank wird sich
dabei auf die Diversifizierung und Aufrechterhaltung der Qualität
ihres Kreditportfolios fokussieren. Die geplante Eigenkapitalrendite
liegt zwischen 3% und 5% und wird eher im unteren Bereich erwartet.

Dividende

Triodos Bank N.V. schlägt eine Dividende von 1,95 Euro je
Aktienähnlichem Recht vor. Die Auszahlungsquote liegt bei 69%.

Entwicklung der Triodos Bank in Deutschland

Die Triodos Bank verzeichnete eine deutliche Nachfrage nach
nachhaltigen Bankprodukten und setzte ihren dynamischen Wachstumskurs
in Deutschland trotz des anhaltend schwierigen Marktumfeldes wie
geplant fort. Insbesondere im Bereich des Kreditgeschäfts konnte das
Volumen deutlich gesteigert und das Portfolio erfolgreich weiter
diversifiziert werden. Auch das Wachstum des Privatkundengeschäfts
lag über den Erwartungen. Gestützt wurde dieses Wachstum durch eine
steigende Sensibilität von Bankkunden für die Aktivitäten der eigenen
Bank sowie einer zunehmenden Unzufriedenheit und damit einhergehenden
höheren Wechselbereitschaft. Dieser Trend wurde noch verstärkt durch
das neue Zahlungskontengesetz, das es für Kunden seit September 2016
deutlich einfacher macht, ihr Konto zu einer neuen Bank zu wechseln.

Deutliche Ausweitung des Kreditgeschäfts und der Wirkung für die
Gesellschaft

Der Schwerpunkt der Triodos Bank ist mit dem Geld ihrer Kunden
nachhaltige Unternehmen und Projekte zu finanzieren, die einen
Beitrag zum positiven Wandel der Gesellschaft leisten. Denn Geld kann
so viel mehr als sich nur zu vermehren. Richtig eingesetzt hat es
eine positive Wirkung auf die Gesellschaft. Umso erfreulicher ist,
dass das Gesamtkreditvolumen bis zum Jahresende um 21,3% auf 249
Millionen Euro deutlich gesteigert werden konnte. Zusätzlich kamen
noch 17 Millionen Euro an Kreditzusagen zum Stichtag hinzu.

Ein wichtiges Ziel war die weitere Diversifizierung des
Portfolios, das unter anderem durch Finanzierungen im neuen Sektor
Nachhaltige Immobilen erreicht wurde. Mitte 2016 wurde in Berlin ein
neuer Standort eröffnet, in dessen Fokus die Finanzierung von
nachhaltigen Immobilien steht. Nicht nur dieser neue Sektor trug in
2016 zur Diversifizierung des Kreditportfolios bei, auch in den
anderen Sektoren, in denen die Triodos Bank in Deutschland tätig ist,
konnten Projekte mit Mehrwert für die Gesellschaft finanziert werden:
so zum Beispiel mit der Alanus Hochschule erstmalig auch eine
Universität.

Die Zuführung zur Risikovorsorge lag mit 0,25 Millionen Euro unter
dem Niveau von 2015 mit 0,46 Millionen Euro. Damit haben die in den
letzten Jahren ergriffenen Maßnahmen zur Verbesserung der Qualität
des Kreditportfolios auch in 2016 die gewünschte Wirkung gezeigt.

Unverändert starke Nachfrage auf Kundenseite

Die deutsche Niederlassung der Triodos Bank zählte mit einem
Kundenwachstum von 15 % im Vergleich zum Vorjahr erneut zu den am
stärksten wachsenden Kreditinstituten und verzeichnete zum Stichtag
31.12.2016 über 13.000 Kunden. Das Einlagenvolumen stieg ebenfalls um
15% auf 224 Millionen Euro (2015: 194 Millionen Euro). Das bedeutet,
dass die Einlagen der deutschen Kunden erneut zu 100% in nachhaltige
Projekte investiert wer-den konnten. Dies ermöglicht der Triodos Bank
auch weiterhin im Sinne ihrer Kunden einen möglichst großen Beitrag
zum gesellschaftlichen Wandel zu leisten.

Auch die Nachfrage nach "Triodos Aktienähnlichen Rechten", mit
denen sich Kunden an der Triodos Bank direkt beteiligen können, stieg
im Vergleich zu 2015 erneut an. Nach 3,7 Mio. Euro in 2015, konnten
in 2016 4,9 Mio. Euro an Eigenkapital eingeworben werden.

Zum Stichtag beschäftigte die deutsche Niederlassung der Triodos
Bank 58 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (2015: 52), davon 42% in
Teilzeit.

Erneute Auszeichnungen der Triodos Investmentfonds

Die vier in Deutschland angebotenen SICAV I-Fonds von Triodos
Investment Management wurden auch in 2016 mehrfach für ihre
finanzielle Performance sowie die besonders nachhaltigen
Anlagestrategien ausgezeichnet. Damit belegen sie eindrucksvoll die
doppelte Rendite, die nachhaltige Bankprodukte bieten können: sowohl
auf finanzieller, wie auch nach-haltiger Ebene. In 2016 konnte das an
Triodos Investment Management vermittelte Fondsvolumen mit 3,3
Millionen Euro um 33% auf Euro 12,6 Millionen gesteigert werden.

Herausfordernde Situation für Banken und Nachholbedarf der
Bundesregierung

Georg Schürmann, Geschäftsleiter der Triodos Bank in Deutschland,
fasst das vergangene Jahr wie folgt zusammen: "Das Jahr 2016 stellte
nicht nur Banken vor einige Herausforderungen. Das historische
Zinstief und weiter steigende regulatorische Anforderungen führten zu
einem deutlichen Anstieg des Wettbewerbs im Markt. Umso mehr freut
uns, dass wir unser dynamisches Wachstum fortsetzen und unsere
Planungen teilweise sogar noch übertreffen konnten. So können wir
auch weiterhin mit den Geldern unserer Kunden eine positive Wirkung
erzielen. Durch die Sektoren, in denen wir aktiv sind, können wir
gemeinsam mit unseren Kunden ganz konkret mehrere der United Nations
Sustainable Development Goals (SDGs) unterstützen."

Gerade hier sieht Schürmann aber einiges an Nachholbedarf: "Auch
die Bundesregierung orientiert sich in ihrer kürzlich
veröffentlichten erneuerten Nachhaltigkeitsstrategie an den SDGs.
Dies ist zwar der richtige Rahmen, für den die Regierung jetzt aber
auch in der Praxis die richtigen Maßnahmen umsetzen muss. Gerade vor
dem Hintergrund der Beschlüsse der Pariser Klimakonferenz sehen wir
z.B. bei der Ausgestaltung des EEG und der damit verbundenen
Deckelung des Ausbaus noch einiges an politischem
Verbesserungsbedarf."

Informationen zur Triodos Bank

Die Triodos Bank N.V. (www.triodos.de) ist Europas führende
Nachhaltigkeitsbank. Gegründet 1980, hat sie mittlerweile über
652.000 Kunden, die sich darauf verlassen können, dass die Triodos
Bank ausschließlich Unternehmen, Institutionen und Projekte
finanziert, die zum Wohl von Mensch und Umwelt beitragen. Sie kommen
beispielsweise aus den Bereichen Erneuerbare Energien, Ökolandbau,
Bildung, Altenpflege und nachhaltige Immobilien. Die Triodos Bank,
Triodos Investment Management und Triodos Private Banking weisen
gemeinsam ein Geschäftsvolumen von 13,5 Milliarden Euro aus. Die
Fonds von Triodos Investment Management investieren anhand des
Socially Responsible Investment (SRI)-Ansatzes. Die Triodos Bank
beschäftigt über 1.250 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in sechs
Ländern in Europa: in den Niederlanden, Belgien, Großbritannien,
Spanien, Deutschland und Frankreich. Die Triodos Bank ist einer der
Gründer der Global Alliance for Banking on Values (www.gabv.org),
eines internationalen Netzwerks von führenden Nachhaltigkeitsbanken.

2016 erhielt die Triodos Bank die Auszeichnung des Handelsblatts
"Beste Geschäftskundenbank" und wurde von ihren Kunden auf dem Portal
BankingCheck.de zur "Besten nachhaltigen Bank" gewählt.

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