HanseMerkur 2015: Beitragseinnahme erstmals über 2 Mrd. Euro - Unternehmen wächst nachhaltig und ertragsstark

Hamburg (ots) -

Gesamt-Beitragseinnahme steigt auf 2,04 Mrd. Euro (2014: 1,78 Mrd.
EUR)
- Brutto-Beitragssteigerung um 14,9 Prozent
- Erstmals zweistelliges Wachstum in allen Geschäftsfeldern
- Rekord-Überschuss nach Steuern von 63 Mio. Euro
- Konzern-Eigenkapital erreicht mit 353 Mio. Euro Höchstwert
- Beiträge im Geschäftsfeld Reise und Freizeit erstmals über 200 Mio.
Euro
- Repositionierung der Advigon Versicherung AG abgeschlossen
- Kundenbestand wächst um 600.000 Versicherte auf 9,3 Millionen
- 2.000 Euro Bonuszahlung an Mitarbeiter
- Erstes Quartal 2016: Starkes Neugeschäftswachstum in Hauptsparte
Krankenversicherung von 12 Prozent
- Ziele 2016: Fortführen des ertragreichen Wachstumskurses mit
Schwerpunkt auf Kranken-, Reise- und Kompositversicherungen bei
deutlicher Reduzierung des Einmalbeitragsgeschäfts in der
Lebensversicherung

Die HanseMerkur Versicherungsgruppe konnte ihre Beitragseinnahme
in den vergangenen fünf Jahren verdoppeln und die für 2018 geplante
zweite Beitragsmilliarde bereits im Geschäftsjahr 2015 erreichen.
Damit stiegen - bei marktüberdurchschnittlichem Wachstum im 14. Jahr
in Folge - die Prämieneinnahmen um 14,9 Prozent (Branche: +0,6%) auf
2.040,5 Mio. Euro, was einem Beitragsplus von 264,7 Mio. Euro
entspricht. Erstmals wurde in allen Geschäftsfeldern eine
zweistellige Bruttobeitragssteigerung erzielt. Beim konsolidierten
Überschuss vor Steuern, Zuführung zur Rückstellung für
Beitragsrückerstattung (RfB) und Schwankungsrückstellung wurde nach
dem Rekordjahr 2014 (270,9 Mio. EUR) mit 265,3 Mio. Euro das bislang
zweitbeste Ergebnis erzielt. Den höchsten Wert in der
Unternehmensgeschichte erreichte der Jahresüberschuss nach Steuern
mit einer Steigerung um 51,2 Prozent auf 62,6 Mio. Euro. Gleiches
gilt für das Konzern-Eigenkapital, das um 23,3 Prozent oder um 66,6
Mio. Euro gestärkt werden konnte und bei 352,8 Mio. Euro notiert. Im
Geschäftsfeld Reise und Freizeit überschritten die Beitragseinnahmen
erstmals die 200-Millionen-Euro-Schwelle (206,7 Mio. EUR). Nach dem
Erwerb einer Mehrheitsbeteiligung an der CSS Versicherung AG, Vaduz,
durch die HanseMerkur Holding AG im Januar 2015 wurde das
Geschäftsjahr für einen Repositionierungsprozess genutzt, der auch im
Namen Advigon Versicherung AG zum Ausdruck kommt. Die neue
Gesellschaft wird als moderner Anbieter in der Krankenversicherung
und Risikovorsorge ausgerichtet.

Der Kundenbestand stieg um rund 600.000 auf 9,3 Millionen
Versicherte. Mitarbeiter des Innendienstes wurden im April 2016 durch
eine Einmalzahlung in Höhe von 2.000 Euro am Unternehmenserfolg des
Jahres 2015 beteiligt. Ende 2015 beschäftigte die HanseMerkur Gruppe
2.061 (Vorjahr: 2.023) Angestellte im Innen- und Außendienst sowie
Hauptberufliche Vermittler. Im ersten Quartal 2016 liegt das
Neugeschäftswachstum in der Hauptsparte Krankenversicherung bei rund
12 Prozent. Der ertragreiche Wachstumskurs in den Geschäftsfeldern
Kranken-, Reise- und Kompositversicherung soll - bei deutlicher
Reduzierung des Einmalbeitragsgeschäfts in der Lebensversicherung -
fortgesetzt werden.

Geschäftsfeldentwicklung (unkonsolidiert)

Im Hauptgeschäftsfeld Gesundheit und Pflege stiegen die
Beitragseinnahmen um 12,1 Prozent (Branche: +1,4%) auf 1.299,6 Mio.
Euro nach 1.159,6 Mio. Euro im Jahre 2014. Der Nettozugang an
natürlichen Personen in der Krankheitskostenvollversicherung betrug
5.816. Außerdem wurden in den Ergänzungsversicherungen 7.014 Kunden
dazu gewonnen. Ende 2015 waren bei der HanseMerkur damit 1.433.098
Personen krankenversichert, davon 237.133 in der Vollversicherung und
1.195.965 im Zusatzschutz. Dazu kommen weitere 351.291 neue Kunden in
der in Deutschland und Österreich angebotenen Brillenversicherung aus
einer Kooperation mit der Fielmann AG. Ende des Jahres 2015 hatten
6,4 Millionen Kunden mindestens eine dieser sogenannten
"Nulltarif"-Versicherungen abgeschlossen. Im Bestand der HanseMerkur
sind 7,3 Millionen Brillenversicherungs-Verträge.

Im Geschäftsfeld Altersvorsorge stiegen die Beitragseinnahmen um
28,0 Prozent (Branche: -1,1%) auf 482,9 Mio. Euro (2014: 377,4 Mio.
EUR). In der HanseMerkur Lebensversicherung AG (HML) verzeichneten
die gebuchten laufenden Beiträge einen Zuwachs um 7,7 Prozent auf
174,2 Mio. Euro (2014: 161,7 Mio. EUR). Die gebuchten Einmalbeiträge
erhöhten sich um 44,5 Prozent auf 301,8 Mio. Euro. Der gesamte
Versicherungsbestand, gemessen an der Versicherungssumme, stieg um
1.018,5 Mio. Euro auf 14.257,5 Mio. Euro. Im Niedrigzinsumfeld ist
die HanseMerkur Leben - bei einer Nettoverzinsung der Kapitalanlagen
von 3,7 Prozent - mit einem durchschnittlichen Garantiezins von 2,6
Prozent, bezogen auf den Gesamtbestand, sehr gut positioniert. Nach
Einrechnung der Zinszusatzreserve liegt die Durchschnittsverzinsung
für alle Verträge bei lediglich 2,3 Prozent.

Dank einer Beitragssteigerung um 13,0 Prozent konnte im
Geschäftsfeld Reise und Freizeit eine Prämieneinnahme von erstmals
über 200 Mio. Euro (218,4 Mio. EUR inkl. konzerninterner
Rückversicherung) verbucht werden. Davon entfielen 182,0 Mio. Euro
(+11,4%) auf die HanseMerkur Reiseversicherung AG (HMR), Deutschlands
zweitgrößten Reiseversicherer. Die HMR trieb im Berichtsjahr ihre
Internationalisierungsstrategie voran und eröffnete nach Wien (2012)
im August 2015 ein Verkaufsbüro in Warschau. Weitere 36,4 Mio. Euro
an Prämieneinnahmen (+21,4%) konnte die BD24 Berlin Direkt
Versicherung AG, ein auf Onlinevertrieb spezialisierter und
international agierender Reiseversicherer, verbuchen.

Die gebuchten Beiträge im Geschäftsfeld Komposit konnten um 12,8
Prozent (Branche: +2,7%) auf 51,2 Mio. Euro gesteigert werden. Das
Netto-Neugeschäft legte über alle Sparten um 23,8 Prozent zu. Das
ertragreiche Geschäft im Privatkundenbereich war durch geringere
Aufwendungen für Elementarereignisse gekennzeichnet. Die Kraftfahrt-
und Unfallsparten hatten mit 29 bzw. 28 Prozent den größten Anteil am
Gesamtgeschäft, gefolgt von der Haftpflicht- (23%) und der
Sachversicherung (20%). Die Combined Ratio lag bei 98,6 Prozent.

Der eigene Geschäftsbereich Asset Management umfasst das auf die
Vermögensverwaltung (Investmentprozess, Kapitalmarkteinschätzung,
Absolute Return Produkte, Risikomanagement) spezialisierte
Dienstleistungsunternehmen HM Trust AG (HMT, gegr. 2009) sowie die
HanseMerkur Grundvermögen (HMG, gegr. 2014), in der die
Immobilienaktivitäten der HanseMerkur gebündelt sind. Beide
Tochtergesellschaften generieren auch Drittgeschäft und
erwirtschaften zusätzliche Deckungsbeiträge für die
Versicherungsgruppe. Die HMT betreute 2015 23 Fondsmandate. Das
Volumen der Drittmandate für 27 Gesellschaften, darunter kleine
Pensionskassen ebenso wie DAX-Unternehmen, betrug 1,2 Mrd. Euro.
Insgesamt verwaltete die HM Trust AG Ende 2015 ein Vermögen von 7,4
Mrd. Euro. Die HanseMerkur Grundvermögen AG hat bislang drei offene
Immobilien-Spezial-AIF mit klarem regionalen und sektoralen Fokus
aufgesetzt und hierfür im ersten vollen Geschäftsjahr 2015 neun
Immobilien (Büros, Wohnungen, Shoppingcenter) mit einem
Investitionsvolumen von über 450 Mio. Euro erworben.

Rekordwert beim Eigenkapital / Risikotragfähigkeit weiter gestärkt

Dank eines erneut überdurchschnittlichen Überschussergebnisses in
Höhe von 265,3 Mio. Euro (2014: 270,9 Mio. EUR) konnte die
Risikotragfähigkeit der HanseMerkur Gruppe weiter gestärkt werden.
Mit einer Erhöhung des Konzern-Eigenkapitals um 66,6 Mio. Euro auf
den Rekordwert von 352,8 Mio. Euro wurde in Hinblick auf die
Anforderungen zur Eigenmittelausstattung unter Solvency II eine
solide Basis geschaffen. Der Bestand an Kapitalanlagen (2014: 6.006,5
Mio. EUR) wuchs um 11,6 Prozent auf 6.705,4 Mio. Euro. Das
Kapitalanlageergebnis betrug 240,9 Mio. Euro (2014: 277,8 Mio. EUR).
Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen lag bei 3,8 Prozent. Dabei
betrug die Nettoverzinsung in der HanseMerkur Krankenversicherung 3,9
Prozent und in der HanseMerkur Lebensversicherung 3,7 Prozent.

Advigon: Liechtensteiner Versicherer in der HanseMerkur Gruppe

Nach dem Erwerb einer Beteiligung von 75 Prozent plus einer Aktie
an der CSS Versicherung AG, Vaduz, im Januar 2015 wurde das
Berichtsjahr für einen umfangreichen Repositionierungsprozess
genutzt, der sowohl im neuen Namen Advigon Versicherung AG -
abgeleitet aus dem englischen "advice" (Beratung) und dem
lateinischen "via" (der Weg) - als auch im erweiterten Geschäftszweck
zum Ausdruck kommt. Die Gesellschaft, die bisher im freien
Dienstleistungsverkehr Krankenzusatzversicherungen für Mitglieder
gesetzlicher Kassen in Deutschland angeboten hat, die nach Art der
Schadenversicherung kalkuliert sind, wird 2016 ihr
Produktportefeuille um einen Kranken-Ergänzungsschutz nach Art der
Leben sowie um leistungsstarke Produkte der Risikovorsorge wie eine
Berufsunfähigkeitsabsicherung (Invaliditätsschutz mit Rentenzahlung)
und ein Single Dread Disease-Produkt (Advigon.Krebs-Schutz)
erweitern.

Digitalisierung als Chance

Die HanseMerkur als mittelständischer Versicherer sieht die
Ausschöpfung aller Chancen der Digitalisierung als wichtiges
Differenzierungsmerkmal im Wettbewerb. Mit der Abschaltung des
Großrechners im Dezember 2014 wurde der Wandel vom Mainframe zum
unternehmensweiten Client-Server-Konzept vollzogen. Dank einer
nunmehr schlanken IT-Architektur ist auch das Rüstzeug für weitere
M&A-Aktivitäten vorhanden. In jüngster Vergangenheit konnten in
jeweils kurzer Zeit die Riester-Bestände der ERGO Direkt, die
Altersvorsorgeverträge der Uelzener Leben und der
Krankenzusatzbestand der Advigon auf die effizienten und schlanken
Systeme der HanseMerkur migriert werden. Die Kunden profitieren zudem
von den digitalen Informations- und Leistungsangeboten. Im
Ausschließlichkeitsvertrieb ermöglicht der neue Beratungs- und
Verkaufsansatz Navigator über Smartphones, Tablets oder Notebooks
einen zeitgemäßen, ganzheitlichen und digitalen Beratungsprozess ohne
jeden Medienbruch vom Gesprächseinstieg bis zum Abschluss,
einschließlich elektronischer Unterschrift beim Kunden. In der
Krankenversicherung kann der Kunde alle Belege - wie Arztrechnungen,
Rezepte und Verordnungen - über eine kostenlose RechnungsApp mit
Fotofunktion per iPhone, iPad oder Android-Smartphone elektronisch
einreichen. Und in der Reiseversicherung ermöglicht die mobile
Internetseite der hmrv.de den Kunden die benutzerfreundliche
Information zu allen Leistungen über Endgeräte wie Smartphone und
Tablet.

Geschäftsentwicklung: Erstes Quartal 2016

Das positive Beitragswachstum der Vorjahre setzt sich auch im
ersten Quartal 2016 fort. Das Neugeschäft in der Privaten
Krankenversicherung legte zwischen Januar und März um 11,6 Prozent
zu. In der HanseMerkur Kranken wurde in Ergänzung zur
Vollversicherung als Brancheninnovation die neue
Beitragsentlastungskomponente BEP eingeführt, die sowohl für einen
Beitragsnachlass im Alter sorgt als auch ab dem 43. Tag der
Arbeitsunfähigkeit ein Krankentagegeld vorsieht. Zudem gelangte in
der betrieblichen Krankenversicherung der Baustein Vorsorge Premium
(BKVP) mit vielen Präventionsleistungen - wie einem professionellen
Coaching zur Stressvorsorge - in den Verkauf. In der HanseMerkur
Leben wurde zu Jahresbeginn die Überschussbeteiligung dem schwierigen
Kapitalmarktumfeld angepasst. Zur laufenden Verzinsung von 2,60
Prozent kommen noch Schlussüberschüsse sowie die Beteiligung an den
Bewertungsreserven. Die Gesamtverzinsung liegt damit bei 3,05
Prozent. Die HanseMerkur Reiseversicherung hat zur ITB Berlin im März
2016 ein überarbeitetes Versicherungskonzept für alle Leistungsträger
im Deutschlandtourismus vorgestellt und konnte zudem für die nächsten
vier Jahre die Premium-Partnerschaft im Bereich Versicherungen mit
der Fluggesellschaft airberlin besiegeln.

Ziele und Ausblick auf das Geschäftsjahr 2016

Für das laufende Jahr rechnet die HanseMerkur mit einem weiterhin
marktüberdurchschnittlichen Wachstum, zu dem auch eine
Produktoffensive in allen Geschäftsfeldern beitragen wird. "Wir
werden unseren nachhaltigen und ertragsstarken Wachstumskurs
fortsetzen", sagte Eberhard Sautter, Vorstandsvorsitzender der
HanseMerkur, anlässlich der Vorstellung der Unternehmens-Bilanz 2015
in Hamburg. "Die bereits im zweiten Quartal 2015 durchgeführten
Produktveränderungen bei den Einmalbeitragsprodukten in der
Lebensversicherung führten im laufenden Jahr zu einer deutlichen
Reduzierung im Einmalgeschäft. Diese bewusste Entscheidung zur
Konsolidierung wird aber auch dazu führen, dass sich das
Jahresergebnis 2016 noch einmal unterhalb der
Zwei-Milliarden-Euro-Schwelle bewegen dürfte, da das organische
Wachstum den Abrieb allein nicht kompensieren kann. Aber das Jahr ist
noch jung, und als gut kapitalisiertes Unternehmen mit
leistungsfähigen Bestandssystemen sind wir nach wie vor offen für
M&A-Aktivitäten", so Sautter.

Unter www.hansemerkur.de/unternehmen/presse stehen im Internet zum
Download bereit:
- die Geschäftsberichte der Einzelgesellschaften der HanseMerkur
- ein Datenblatt zu den Geschäftsergebnissen 2015
- ein Unternehmensprofil
- ein Gruppenfoto mit den Vorständen
- eine Aufnahme der Zentrale der HanseMerkur in Hamburg
- Titel des Geschäftsberichts 2015 sowie Titelmotiv-Foto

Pressekontakt:
HanseMerkur Versicherungsgruppe
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Heinz-Gerhard Wilkens
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