Ramon und Higini Cierco ("die Brüder Cierco") fordern Rückzug der fehlerhaften Mitteilung von FinCEN über die Grupo Banca Privada d'Andorra ("BPA Group")

Aktueller Beschluss eines US-Bundesgerichts stellt die Befugnisse
von FinCEN in Frage und die BPA-Regelung ist im Gange.

Washington (ots/PRNewswire) - Ramon und Higini Cierco, die
nicht-exekutiven Ko-Vorsitzenden der Grupo Banca Privada d'Andorra
und Mehrheitsaktionäre in der BPA Group, fordern
[http://www.docdroid.net/w7KT1Pm/fincen-letter.pdf.html] FinCEN auf,
ihre vom 6. März 2015 datierte Ergebnismitteilung (Notice of Finding)
zurückzuziehen und erneut zu prüfen, ob überhaupt Maßnahmen oder
andere Maßnahmen erforderlich sind, angesichts der intervenierenden
Entwicklungen, die den Kontext und die Beweisgrundlage der früheren
Mitteilung völlig verändert haben. Diese eingreifenden Entwicklungen
basieren auf dem Beschluss von Richter Cooper des US-amerikanischen
District Court für den District Columbia vom 27. August 2015 im
Verfahren FBME Bank Ltd. gegen Lew, Verfahrensnummer 15-cv 01270
(CRC).

Eric Lewis, globaler Rechtskoordinator für die Brüder Cierco,
sagte: "Dieser Mitteilung sollte für nichtig erklärt werden, da ein
US-amerikanisches Gericht entschieden hat, dass FinCEN in zwei
wesentlichen Punkten nicht die Vorschriften des Administrative
Procedure Act ("APA") erfüllt habe. Die gleichen rechtlichen
Prinzipien fordern hier den Rückzug der Mitteilung." Richter Cooper
befand, dass FinCEN nicht die gesamten öffentlichen Informationen
erbracht habe, auf deren Grundlage FinCEN die Mitteilung über die
endgültige Regelung ausgegeben hat, dass FBME eine Institution mit
"primärem Geldwäscherisiko darstellt", und zweitens, dass FinCEN
nicht ausreichend erklärt habe, warum möglicherweise anwendbare, aber
weniger drastische alternative Sanktionen nicht verhängt worden
seien, anstatt die fünfte speziellen Maßnahme anzuwenden, die den in
den USA beheimateten Finanzinstitutionen verbietet,
Korrespondenzbankkonten bei der FBME zu unterhalten. Die Anwendung
der fünften speziellen Maßnahme entspricht praktisch der Schließung
einer internationalen Bank.

FinCENs Ergebnismitteilung gegen FBME enthielt spezifische
Ergebnisse zu Geldwäscheaktivitäten, die wesentlich weiter verbreitet
waren und viel gravierendere nationale Sicherheitsbedenken
hervorriefen, als das bei den spezifischen Ergebnissen der Mitteilung
über die BPA der Fall war. Die Ergebnisse bezüglich FBME umfassten u.
a. Unterstützung von Geldgebern der Hisbollah und von syrischen
Personen, die die Weitergabe von Massenvernichtungswaffen
ermöglichen. Aus den Akten zur FBME-Angelegenheit geht außerdem
hervor, dass diese Verstöße nicht von der FBME selbst angezeigt
wurden, sondern von Behördenvertretern durch geheime Ermittlungen
aufgedeckt worden sind.

Herr Lewis erklärte: "Die Situation der BPA stellt sich völlig
anders dar, denn die drei Hauptfälle, die von FinCEN in ihrer
Mitteilung über die vorgeschlagene Regelung (Notice of Proposed
Rulemaking) zitiert werden, wurden bereits ein Jahr vor der
Veröffentlichung der Mitteilung von der BPA an die andorranischen
Aufsichtsbeamten gemeldet." BPA verfasste ein Schreiben
[http://www.docdroid.net/tNAmdhl/inaf-letter-24-march-2014.pdf.html]
an den leitenden Aufsichtsbeamten (die gleiche Person, die früher als
leitender Revisor die Compliance-Richtlinien von BPA zertifiziert
hat) über diese "Konten mit Reputationsrisiko" und verwies darauf,
diese einer Untersuchung zu unterziehen. Diese Angelegenheiten waren
alle Gegenstand staatlicher Maßnahmen, bei denen BPA sich absolut
kooperativ verhalten hat.

Die andorranischen Aufsichtsbeamten haben es versäumt, FinCEN
darüber zu informieren, dass BPA diese Angelegenheiten freiwillig
gemeldet hatte, lange bevor die Mitteilung über die vorgeschlagene
Regelung ausgegeben wurde. Dies war Teil eines Musters aus
rücksichtsloser Nachlässigkeit und mangelnder Reaktionsfähigkeit von
Seiten der andorranischen Aufsichtsbehörden, die - wie Herr Anton
Smith von der US-amerikanischen Botschaft in Spanien bemerkte - dazu
führte, dass FinCEN mit der Section 311-Mitteilung den "Hammer
einsetzte" und die Verhängung der schärfsten Sanktionen, d. h. der
Fünften Maßnahme, gegen BPA vorschlug.

Herr Lewis sagte. "BPA bleibt eine enteignete Bank, die die
andorranischen Behörden anscheinend auf eine Art und Weise entsorgen
wollen, die jeglicher Transparenz entbehrt, Hunderte Millionen Euro
an Wert verschwenden wird, Verluste auf Tausende schuldlose Einleger
abwälzen wird und durch die Hunderte Menschen ihren Arbeitsplatz
verlieren werden. Deshalb ist es unerlässlich, dass FinCEN
verantwortungsvolle Schritte unternimmt, um die Kette der
Ungerechtigkeiten zu stoppen, die Andorra mit seiner Nachlässigkeit
in Bewegung gesetzt hat, und für die die Ciercos den Preis zahlen -
sowohl finanziell als auch im Hinblick auf ihre Reputation."

Die Verhängung der schärfsten Sanktion, der fünften Maßnahme, ist
vollkommen unverständlich und scheint weder mithilfe von Beweisen
noch durch Präzedenzfälle gänzlich ungerechtfertigt zu sein. Wie
bereits in den Stellungnahmen der Ciercos angemerkt, sind die
Handlungen der Vorstandsmitglieder der PBA - freiwillig ein
EU-Regulierungssystem durch die Expansion nach Spanien anzunehmen,
der Einsatz und das Entgegenkommen gegenüber ihren Revisoren und das
stetige Wachstum des Geschäftsbereiches Vermögensverwaltung der Bank,
insbesondere durch Spanien - ein Nachweis dafür, dass es sich um ein
verantwortungsvolles und transparentes Institut handelt und nicht um
eines, das undurchsichtige oder unzulässige Geschäfte anstrebt. Die
andorranischen Aufsichtsbeamten waren völlig eindeutig bei ihrer
Beobachtung des proaktiven Ansatzes von BPA und der Leiter der
Finanzaufsichtsbehörde von Andorra, Carles Fiñana Pifarré, bestätigte
dies in seiner jüngsten Zertifizierung, in der er erklärt, dass
"[BPA] sich streng an die rechtlichen Grundsätze hält, die im
[andorranischen Anti-Geldwäsche]-Gesetz enthalten sind, und sich
fortlaufend externen Prüfungen unterzogen hat, die nicht nur das
Vorangegangene bezeugen, sondern auch feststellen, dass die
notwendigen Mechanismen für Schulung und Prävention in Kraft sind.
Ich kann weiterhin bestätigen, dass die BANCA PRIVADA D'ANDORRA S.A.
in den letzten drei Jahren in keiner Weise Gegenstand von Abhilfe-
oder Strafmaßnahmen wegen Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung
war."

Herr Lewis zog das Fazit: "Anstatt Zeit und Aufwand zu
verschwenden, um eine Mitteilung voranzubringen, die auf fehlerhaften
und ungenauen Prämissen basiert, sollte FinCEN nun zumindest die
Mitteilung zurückziehen und eine überarbeitete Mitteilung ausgeben,
welche die von Richter Cooper entsprechend des APA-Gesetzes
festgesetzten Anforderungen erfüllt."

Andorras mangelnde Reaktionsfähigkeit hat einen Zustand
herbeigeführt, der für FinCEN im gleichen Maße heikel ist, wie er
ungerecht gegenüber den Ciercos und anderen Interessenvertretern in
der BPA ist. Die Situation kann und sollte korrigiert werden, bevor
noch mehr Zeit oder Ressourcen für eine Regelung verausgabt werden,
die fatale Fehler aufweist.

Sphere Consulting ist in dieser Angelegenheit mit der Vertretung
der Brüder Cierco betraut.

Pressekontakt:
KONTAKT: Sphere Consulting (202-862-5525)