Studie Vermögensverwalter / Beratung oft mäßig statt nach Maß - Berenberg Bank vor HSBC Trinkaus und Credit Suisse Deutschland

Hamburg (ots) - Die Schuldenkrise in Europa und wiederholte
Kurseinbrüche an den Börsen verunsichern Bankkunden stark. Gerade bei
der Vermögensanlage steigt daher die Nachfrage nach kompetentem und
vertrauenswürdigem Rat. Doch wie kundenorientiert ist die Beratung
und wie sinnvoll sind Anlageempfehlungen von Top-Vermögensverwaltern
in Deutschland? Das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ)
analysierte jetzt in Zusammenarbeit mit dem Institut für Quantitative
Finanzanalyse (IQFin) im Rahmen einer umfassenden Studie die
Beratungsqualität von 26 führenden Vermögensverwaltern in
Deutschland.

Der Test ergab große Unterschiede in den Leistungen der einzelnen
Anbieter. Dementsprechend fiel die Gesamtbewertung der Branche nur
befriedigend aus. Nur etwas mehr als die Hälfte der Institute
überzeugte mit einer guten oder sehr guten Beratung. So gingen
bereits im telefonischen Erstkontakt zwei Drittel der
Gesprächspartner nicht individuell auf die Interessenten ein. Und
auch bei der Beratung vor Ort gehörte die mangelnde Individualität zu
den größten Schwächen. "Die Mehrheit der Berater nahm sich nicht
genügend Zeit für ihre Kunden und erklärte den Nutzen der empfohlenen
Produkte nicht ausreichend", kritisiert Markus Hamer, Geschäftsführer
des Marktforschungsinstituts DISQ. Die Bedarfsanalyse fiel ebenfalls
häufig nicht sehr gründlich aus. So wurde etwa die Vermögenssituation
des Kunden in mehr als einem Drittel der Fälle nicht angemessen
berücksichtigt.

Große Qualitätsunterschiede zeigten sich bei den Anlagevorschlägen
und auch hier waren die Interessen der Kunden oft nicht
berücksichtigt. So stellte ein Großteil der Institute zwar
ansprechende Unterlagen zur Verfügung, doch waren darunter auch
Standardpräsentationen ohne erkennbaren Bezug zum Testfall. "Zu oft
fehlten wesentliche Angaben zu der Ausgangsituation des Kunden, zu
dessen Renditezielen oder auch zur prognostizierten
Marktentwicklung", bemängelt Dr. Sven Christiansen, Geschäftsführer
des Portfoliospezialisten IQFin. Auch spezielle Anliegen wie eine
beabsichtigte Firmengründung und ein Immobilienerwerb griffen nur 40
Prozent der Anlagevorschläge auf. Darüber hinaus vernachlässigte
jedes fünfte Institut sogar die transparente Darstellung der
anfallenden Kosten.

Testsieger und "Bester Vermögensverwalter 2012" wurde Berenberg
Bank. Die Privatbank leistete eine sehr gute Beratung und erstellte
den besten Anlagevorschlag mit einem hochwertigen Portfolio. Auf Rang
zwei folgte HSBC Trinkaus mit einer bedarfsorientierten Beratung
sowie detaillierten Unterlagen. Credit Suisse Deutschland belegte
Rang drei unter anderem dank einer vorbildlichen persönlichen
Beratung sowie einem ansprechend gestalteten Anlagevorschlag mit
umfangreichen Stresstests. Die beste Beratungsleistung sowohl am
Telefon wie auch im Gespräch vor Ort bot Bank Julius Bär. Hauck &
Aufhäuser stand in der Gesamtbetrachtung über fünf seit 2007
durchgeführte Studien an der Spitze und errang die Auszeichnung
"Exzellenz der Vermögensverwalter".

Im Rahmen einer umfassenden Studie wurden 26 führende
Vermögensverwalter in Deutschland unter die Lupe genommen. Gegenstand
der Untersuchung auf Basis von verdeckten Beratungstests war die
Beratungsqualität im telefonischen und persönlichen Gespräch. Darüber
hinaus erfolgte in Zusammenarbeit mit IQFin eine detaillierte Analyse
der eingereichten Anlagevorschläge hinsichtlich Portfolioqualität und
Ganzheitlichkeit der überreichten Anlagevorschläge.

Das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) prüft unabhängig
anhand von mehrdimensionalen Analysen die Dienstleistungsqualität von
Unternehmen und Branchen. Dem Verbraucher liefert das Institut
bedeutende Anhaltspunkte für Kaufentscheidungen. Unternehmen gewinnen
wertvolle Informationen für ihr Qualitätsmanagement.

Das Institut für Quantitative Finanzanalyse (IQFin) befasst sich
mit der Modellierung und Prognose von Finanzrisiken, der Bewertung
von Derivaten und besonders mit der Entwicklung und Anwendung von
Strategien zur Portfolio-Optimierung.

Veröffentlichung nur unter Nennung der Quelle:
Deutsches Institut für Service-Qualität.

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