3. EU-Geldwäscherichtlinie: Banken und Versicherungen setzen ihre Reputation aufs Spiel

Immenstaad (ots) - Mit der Umsetzung der 3.
EU-Geldwäscherichtlinie in nationales Recht sind die deutschen Banken
und Versicherer verpflichtet, effiziente Präventionsmaßnahmen
einzuführen, um Geldwäschevorfälle, Terrorismusfinanzierung sowie
Marktmanipulation und -missbrauch risikogerecht abzuwehren. Doch nach
wie vor sind viele Finanzdienstleister nur unzureichend auf die ab
Dezember 2007 deutlich verschärfte Rechtslage vorbereitet. Eine
effektive Erkennung, Bewertung, Bearbeitung und Dokumentation
ungewöhnlicher Transaktionen sowie die Kundenidentifikation
insbesondere politisch exponierter Personen (PEPs) können zuverlässig
nur IT-gestützte Lösungen leisten, wie sie zum Beispiel die
Innovations Softwaretechnologie GmbH, Immenstaad vom 14.-16. November
auf der European Banking & Insurance Fair (E.B.I.F.) in Frankfurt
vorstellt.

"Viele Geldwäschebeauftragte in Banken und Versicherungen setzen
die Kosten und Risiken einer unzureichenden IT-Unterstützung nicht
ins Verhältnis. Der Preis für IT-gestützte Geldwäscheprävention steht
nach wie vor im Vordergrund. Doch der Reputationsschaden für ein
Institut, das in einen Geldwäschevorfall verwickelt wird, ist
ungleich höher zu bewerten - wird aber oft genug leichtfertig aufs
Spiel gesetzt", weiß Achim Berger, Geschäftsführer der Innovations
Softwaretechnologie GmbH, Immenstaad. Und das, obwohl nach
internationalen Studien rund die Hälfte der führenden
Finanzdienstleister schon mit Geldwäschevorfällen konfrontiert war.
Die Innovations Softwaretechnologie GmbH, Marktführer in punkto
IT-gestützter Geldwäschebekämpfung in der Schweiz, stellt auf der
E.B.I.F. u.a. die praxiserprobte Software-Lösung "mlds" (money
laundering detection system) vor, die auf Basis eines
risikoorientierten Ansatzes drei Bausteine zur Überwachung und
Abklärung von Geldwäscheverdachtsfällen kombiniert: Know your
Customer : regelt die Identifizierung der Vertragspartei und gibt
Informationen über den wirtschaftlichen Hintergrund, Know your
Transaction: erkennt ungewöhnliche Transaktionen und
Geschäftsvorfälle, Know your Process: steuert die automatisierten
Workflows bei der Bearbeitung der Verdachtsfälle.

Über alle Prozesse hinweg protokolliert "mlds" die eingegebenen
Informationen, die Ergebnisse der automatischen Analyse
(Compliance-Rating) und abgeleiteten Abklärungen und Maßnahmen. Damit
erfüllen Finanzinstitute die gesetzliche Dokumentationspflicht sowie
interne Revisionsanforderungen (Halle 5.1, C 17).

Aktuell:
Auf der European Banking and Insurance Fair (E.B.I.F.) 2006 finden
Sie die Innovations Softwaretechnologie GmbH in Halle 5.1, Stand-Nr.
C17

Über die Innovations Softwaretechnologie GmbH
Die Innovations Softwaretechnologie GmbH aus Immenstaad am
Bodensee ist Entwicklungspartner für innovative Frontapplikationen
und Compliance-Lösungen. Das 1997 gegründete Unternehmen beschäftigt
rund 85 hochqualifizierte Diplom-Informatiker und arbeitet für
Unternehmen wie die Bank Vontobel, Zürcher Kantonalbank, LGT Bank in
Liechtenstein, die Schweizerische Post - Post Finance, Hypo
Vereinsbank, die Swiss Life Gruppe und die Bausparkasse Schwäbisch
Hall. Mit der Anti-Geldwäsche-Lösung "mlds" gehört Innovations zu den
führenden Anbietern in der Schweiz und Liechtenstein.

Originaltext: Innovations Softwaretechnolgie GmbH
Digitale Pressemappe: http://presseportal.de/story.htx?firmaid=64276
Pressemappe via RSS : feed://presseportal.de/rss/pm_64276.rss2

Kontakt
Innovations Softwaretechnologie GmbH
Angelika Lange
D-88090 Immenstaad
Telefon: +49 (0)7545/202-563
Email: angelika.lange@innovations.de
www.innovations.de
www.mlds.de