HSBC Trinkaus steigert erneut Betriebsergebnis und Gewinn deutlich

Düsseldorf (ots) -

- Betriebsergebnis wächst um 9,1 % auf 145,8 Mio. Euro
- Jahresüberschuss vor Steuern erhöht sich um 12,6 % auf 131,7
Mio. Euro
- Bilanzielles Eigenkapital steigt um 9,2 % auf 1.043,2 Mio. Euro

Trotz eines weiterhin schwierigen wirtschaftlichen Umfelds hat
HSBC Trinkaus sein Betriebsergebnis und seinen Gewinn in den
zurückliegenden drei Quartalen erneut deutlich gesteigert. Das
Betriebsergebnis nach Risikovorsorge wuchs gegenüber dem
entsprechenden Vorjahreszeitraum um 9,1 % von 133,6 Mio. Euro auf
145,8 Mio. Euro. Der Jahresüberschuss vor Steuern erhöhte sich im
gleichen Zeitraum um 12,6 % von 117,0 Mio. Euro auf 131,7 Mio. Euro.
Die Eigenkapitalrendite vor Steuern erreicht damit 18,4 % nach 17,0 %
im Vergleichszeitraum 2008.

Damit hat sich die Strategie der Bank erneut bewährt: HSBC
Trinkaus setzt auf nachhaltige Kundenbeziehungen, verfolgt ein
konservatives Risikomanagement und macht die Vorteile des globalen
HSBC-Netzwerks gezielt für seine Kunden nutzbar. Das Geschäftsmodell
ist unverändert klar auf die Zielgruppen "Vermögende Privatkunden",
"Firmenkunden" und "Institutionelle Kunden" ausgerichtet und wird von
einem risikobewussten Handel unterstützt.

Die Ergebnisse im Einzelnen

Der Zinsüberschuss hat sich von 97,0 Mio. Euro im
Vergleichszeitraum 2008 um 12,2 % auf 108,8 Mio. Euro erhöht. Dieser
Anstieg resultiert wesentlich aus den Finanzanlagen, da HSBC Trinkaus
sein Engagement in Anleihen erstklassiger Emittenten weiter ausgebaut
hat.

Bei der Risikovorsorge für das Kreditgeschäft ist ein Aufwand in
Höhe von 11,5 Mio. Euro zu verzeichnen (Vorjahr: 1,7 Mio. Euro). HSBC
Trinkaus hat der Wertberichtigung auf Einzelbasis einen Nettobetrag
in Höhe von 7,5 Mio. Euro zugeführt. Darüber hinaus wurde die
Wertberichtigung auf Portfoliobasis um 4,0 Mio. Euro aufgestockt und
trug so der weiterhin unsicheren konjunkturellen Lage Rechnung. Damit
hält HSBC Trinkaus unverändert an seiner konservativen Haltung bei
der Beurteilung von Ausfallrisiken fest.

Im Provisionsgeschäft erreichte HSBC Trinkaus ein Ergebnis in Höhe
von 263,3 Mio. Euro und konnte somit das Niveau des
Vergleichszeitraums 2008 (260,9 Mio. Euro) sogar leicht übertreffen.
Die Transaktionszahlen im Wertpapiergeschäft sind unverändert
niedrig, jedoch konnte die Bank das Ergebnis aus dem Emissions- und
Strukturierungsgeschäft um 18,2 % auf 10,4 Mio. Euro steigern
(Vorjahr: 8,8 Mio. Euro).

Das Handelsergebnis stieg um 34,1 % auf 93,1 Mio. Euro (Vorjahr:
69,4 Mio. Euro). Dies ist weitgehend auf die Treasury-Aktivitäten der
Bank zurückzuführen. Hier erreichte der Geldhandel aufgrund der
hervorragenden Liquiditätsausstattung ein außerordentlich gutes
Ergebnis. Demgegenüber verzeichnet HSBC Trinkaus einen Rückgang beim
Handel mit Aktien und Aktien-/Indexderivaten. Dieser resultiert vor
allem aus der geringeren Nachfrage nach Bonus- und
Discountzertifikaten, während die Bank den Marktanteil in den
tradingorientierten Retailprodukten wie Optionsscheinen ausbauen
konnte.

Das sonstige Ergebnis erreicht im Berichtszeitraum einen positiven
Erfolgsbeitrag in Höhe von 11,9 Mio. Euro nach 4,0 Mio. Euro im
Vorjahr. Dieser außerordentlich hohe Wert basiert größtenteils auf
der Platzierung eines Immobilienfonds sowie dem Verkauf eines
Gebäudes in Luxemburg. Das Ergebnis aus Finanzanlagen ist von
Wertkorrekturen auf Aktien, Fondsanteilen und Anleihen geprägt, die
jedoch hauptsächlich im ersten Quartal anfielen.

Beim Verwaltungsaufwand ist ein moderater Anstieg um 5,3 % auf
312,1 Mio. Euro zu verzeichnen (Vorjahr: 296,4 Mio. Euro). Dies ist
maßgeblich auf erhöhte Umlagen wie zum Beispiel für den
Pensionssicherungsfonds sowie auf eine leicht gewachsene
Mitarbeiterzahl zurückzuführen. Die Aufwand-Ertrag-Relation befindet
sich mit 68,5 % aber weiterhin innerhalb der für unser
Geschäftsmodell adäquaten Bandbreite von 65 % bis 70 %.

Mit 21,4 Mrd. Euro ist die Bilanzsumme im Vergleich zum Jahresende
2008 um 3,6 % gesunken. Die maßgebliche Refinanzierungsquelle der
Bank sind unverändert die Kundeneinlagen, die über 50 % der
Bilanzsumme ausmachen. Dies kann als klares Bekenntnis der Kunden zur
soliden Geschäftspolitik von HSBC Trinkaus gewertet werden, die sich
nicht zuletzt in der nachhaltigen Ertragskraft und dem
außerordentlich guten Rating der Bank widerspiegelt. Das bilanzielle
Eigenkapital erreichte mit 1.043,2 Mio. Euro einen um 9,2 % höheren
Wert als am Jahresende 2008 (955,0 Mio. Euro). Die wichtigsten Gründe
liegen in der Dotierung der Gewinnrücklagen aus dem letztjährigen
Bilanzgewinn sowie im Anstieg der Bewertungsreserve für
Finanzinstrumente von 47,5 Mio. Euro auf 106,2 Mio. Euro.

Die Finanzlage ist durch eine nach wie vor hervorragende
Liquidität gekennzeichnet. Die Eigenmittelquote ist mit nun 13,6 %
nach 13,4 % am Jahresende 2008 unverändert gut. Die Kernkapitalquote
beträgt 9,3 %.

Geschäftssegmente

Die Segmentberichterstattung für die ersten drei Quartale zeigt
den ausgewogenen Geschäftsmix der Bank, der sich auch in der
Finanzmarktkrise bewährt hat. Die Segmente Firmenkunden,
Institutionelle Kunden und Handel konnten ihre guten
Vorjahresergebnisse nochmals verbessern und so den Rückgang im
Geschäft mit vermögenden Privatkunden mehr als ausgleichen. Die
Belastungen aus den Finanzanlagen, die in den Zentralen Bereichen
geführt werden, resultieren überwiegend aus den schwierigen
Marktverhältnissen im ersten Quartal 2009.

Das Segment Institutionelle Kunden konnte sein Provisions- und
Handelsergebnis aus dem Fixed Income-Geschäft im Jahresvergleich
deutlich steigern und damit die rückläufigen Erlöse im Asset
Management- und Aktiengeschäft mehr als ausgleichen. Dem Geschäft mit
Firmenkunden gelang es, den Provisionsüberschuss gegenüber dem
Vorjahr zu erhöhen. Dieser resultiert vor allem aus der Originierung
und Platzierung von festverzinslichen Wertpapieren sowie aus
Devisengeschäften. Das Zinsergebnis blieb auf unverändert hohem
Niveau, da sich die Effekte aus stark sinkenden Einlagenzinsen und
steigenden Kreditmargen kompensierten. Der Handel profitierte
besonders von dem sehr erfreulichen Zuwachs des Treasury- und
Devisenergebnisses. Dieser war so groß, dass er die reduzierten
Erlöse im Handel mit Aktienderivaten überkompensieren konnte. Das
Geschäft mit Privatkunden verzeichnete einen im Vergleich zur Branche
und den Marktverhältnissen moderaten Rückgang der Erlöse, die auf
eine nahezu unveränderte Kostenbasis und gestiegene Risikokosten
treffen.

Ausblick

Obwohl sich die konjunkturellen Prognosen dank der beherzten
Interventionen der Regierungen in den vergangenen Monaten aufgehellt
haben, ist noch unklar, ob sich die Wirtschaft auf einem nachhaltigen
Wachstumspfad befindet. Vielmehr zeigt sich, dass der globale
Wirtschaftseinbruch und die damit einhergehenden massiven
Auftragsrückgänge in der hiesigen Realwirtschaft zu beträchtlichen
Anpassungen selbst bei im Kern gesunden Unternehmen führen. Dies
wirkt sich auf die Kreditbücher der Banken aus, und auch das
Kreditbuch von HSBC Trinkaus spiegelt diese Entwicklung wider, wenn
auch aufgrund der seit jeher konservativen Kreditvergabe im geringen
Maße.

Zuversichtlich stimmt weiterhin die nachhaltige Ertragskraft der
Bank. Unter der Voraussetzung, von großen Kreditausfällen verschont
zu bleiben, ist auch für 2009 insgesamt eine Verbesserung gegenüber
dem Ergebnis des Vorjahres zu erwarten.

HSBC Trinkaus hält unverändert an seinem erfolgreichen
Geschäftsmodell fest und strebt weiterhin an, die Marktanteile in
seinen klar definierten Zielgruppen auszubauen. Ein wichtiger
Erfolgsfaktor ist dabei nicht zuletzt die Rückbesinnung auf das
Kernbankprinzip und die Einbettung der Bank in den kapital- und
ertragsstarken HSBC-Verbund. Hierdurch bietet HSBC Trinkaus seinen
Kunden das "Beste beider Welten", nämlich die Kontinuität,
Professionalität und Individualität einer Haus- und Kernbank mit der
internationalen Leistungsfähigkeit eines globalen
Finanzdienstleisters. Insgesamt sieht sich die Bank daher für die
Herausforderungen im letzten Quartal gut gewappnet.

HSBC Trinkaus ist eine der führenden Privatbanken in Deutschland
und Teil der weltweit operierenden HSBC-Gruppe. Mit 2.265
Mitarbeitern ist HSBC Trinkaus neben der Zentrale in Düsseldorf an
sechs Standorten in Deutschland präsent und hat Zugang zum weltweiten
Netzwerk der HSBC-Gruppe. Bei einer Bilanzsumme von 21,4 Mrd. Euro
und 94,4 Mrd. Euro Funds under Management and Administration verfügt
die Bank mit einem zuletzt im Januar 2009 bestätigten Fitch Rating
von "AA" über das beste Rating einer privaten Geschäftsbank in
Deutschland. Die Kernzielgruppen bilden vermögende Privatkunden,
Firmenkunden und institutionelle Kunden. (Alle Angaben zum 30.
September 2009)

Originaltext: HSBC Trinkaus & Burkhardt AG
Digitale Pressemappe: http://www.presseportal.de/pm/14566
Pressemappe via RSS : http://www.presseportal.de/rss/pm_14566.rss2
ISIN: DE0008115106

Kontakt:
Steffen Pörner
Telefon +49 211 910-1664
steffen.poerner@hsbctrinkaus.de
www.hsbctrinkaus.de