Plansecur-Finanztipps zur Abgeltungsteuer: Das sollten Anleger noch berücksichtigen

Kassel (ots) - Knapp vier Monate vor Einführung der
Abgeltungsteuer besteht noch ausreichend Zeit, sich auf die geplanten
Änderungen einzustellen. Investmentfonds-Experte Thomas Bartling von
der Plansecur, der 2008 den Wettbewerb "Finanzberater des Jahres" des
Wirtschaftsmagazins "Euro" gewonnen hat, gibt fünf Empfehlungen, wie
sich Verbraucher auf den Stichtag 1. Januar 2009 vorbereiten können.

1. Sichern Sie sich Bestandsschutz: "Kursgewinne von
Fondsanteilen, die Sie noch 2008 kaufen, unterliegen nicht der
Abgeltungsteuer. Stattdessen gilt hier das alte Steuerrecht, wonach
diese nach einer einjährigen Haltefrist steuerfrei bleiben."

2. Prüfen Sie Ihre Sparpläne: "Es kann sinnvoll sein, erst für
2009 geplante Investitionen zeitlich in dieses Jahr vorzuziehen oder
die Raten bestehender Sparpläne jetzt noch kurzfristig zu erhöhen, um
diese Fondsanteile vor der Abgeltungsteuer zu schützen."

3. Konsolidieren Sie Ihre Depots: "Wenn Sie noch 2008 Ihre Depots
in einem einzigen zusammenfassen, können Sie zukünftig die
Möglichkeit der Verlustverrechnung über eine Depotstelle nutzen und
zusätzlich die hohe Pauschalbesteuerung bei Überträgen nach 2008
vermeiden."

4. Lassen Sie Ihr Depot optimieren: "Lassen Sie Ihre
Vermögensstruktur wissenschaftlich fundiert und langfristig planen
und dabei Produkte wie zum Beispiel Dach- oder Mischfonds
berücksichtigen."

5. Berücksichtigen Sie andere Produktgattungen: "Verfügen Sie über
längerfristig zu investierende Mittel, erwägen Sie die Beimischung
von geschlossenen Fonds, da diese in aller Regel nicht der
Einkunftsart Kapitalvermögen und somit auch nicht der Abgeltungsteuer
unterliegen. Auch fondsgebundene Lebens-/Rentenversicherungen
erfahren in Zeiten der Abgeltungsteuer tendenziell eine
Attraktivitätssteigerung. Zudem schonen beide Anlageformen den
Sparerpauschbetrag."

* Thomas Bartling aus Werther bei Bielefeld hat den Wettbewerb
"Finanzberater des Jahres 2008" des Wirtschaftsmagazins "Euro"
gewonnen und sich unter 823 Teilnehmern durchgesetzt. Der 44 Jahre
alte Diplom-Kaufmann berät seit Oktober 2001 für die Plansecur und
ist auch Gesellschafter des Unternehmens.

Porträt: Ein aktuelles Porträt von Thomas Bartling finden Sie im
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