HSH Nordbank bleibt auf Wachstumskurs

Hamburg (ots) -

* Operative Stärke bewiesen
* Deutlich positiver Jahresüberschuss
* Erstmals Konzernabschluss nach IFRS

Die HSH Nordbank hat im vergangenen Jahr so viel Neugeschäft
abgeschlossen wie nie zuvor. Insgesamt vergab die Bank Kredite in
Höhe von rund 40 Mrd. Euro. Die Erträge in den Kerngeschäftsfeldern
Shipping, Transport und Corporates wuchsen deutlich zweistellig. "Die
Leistungsfähigkeit unseres Geschäftsmodells haben wir trotz der
Finanzkrise unter Beweis gestellt", sagte der Vorstandsvorsitzende
Hans Berger auf der Bilanzpressekonferenz 2007 der HSH Nordbank in
Hamburg.

Trotz der Turbulenzen an den internationalen Finanzmärkten
erzielte die HSH Nordbank 2007 einen deutlich positiven
Jahresüberschuss in Höhe von 285 Mio. Euro (Vorjahr: 830 Mio. Euro).
Gründe für den Rückgang sind eine umfangreiche Risikovorsorge und
Neubewertungen, die im Zusammenhang mit der Krise an den
Finanzmärkten stehen. "Die operative Stärke der HSH Nordbank versetzt
den Konzern in die Lage, im Jahresabschluss 2007 aktuelle
Entwicklungen aus 2008 zu berücksichtigen", sagte Hans Berger.

Erstmals erstellte die Bank ihren Konzernabschluss nach den
internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS). "Wir erfüllen damit
die wesentlichen Anforderungen des Kapitalmarktes und gewährleisten
ein hohes Maß an Transparenz", sagte Berger.

Zinsüberschuss wächst kräftig

Die operative Stärke der HSH Nordbank zeigt sich vor allem im
Zinsüberschuss vor Risikovorsorge. Er stieg im Vergleich zum Vorjahr
um 9,3 Prozent auf 1,602 Mrd. Euro. Der Zinsüberschuss nach
Risikovorsorge erhöhte sich um 27 Prozent auf 1,603 Mrd. Euro. Hier
profitierte die HSH Nordbank von der guten Konjunkturlage und einer
strikten Steuerung des Kreditportfolios.

Der Provisionsüberschuss erwies sich im schwierigen Jahr 2007 als
erfreulich stabil und ging nur um 7 Prozent auf 326 Mio. Euro zurück
(Vj. 351 Mio. Euro). Das Hedgeergebnis lag bei -13 Mio. Euro (Vj. 33
Mio. Euro). Stark belastet wurde das Handelsergebnis: Es ging von 169
Mio. Euro im Vorjahr auf -591 Mio. Euro zurück, weil hier nach IFRS
ein großer Teil der Wertberichtigungen im Credit-Investment-Portfolio
verarbeitet wurde. Auch das Ergebnis aus Finanzanlagen wurde von der
Finanzmarktkrise belastet und reduzierte sich auf -342 Mio. Euro (Vj.
169 Mio. Euro). Das Sonstige betriebliche Ergebnis verbesserte sich
2007 um 69 Mio. Euro auf 149 Mio. Euro.

Investitionen in Marktaktivitäten

Die Personal- und Sachaufwendungen, zusammengefasst im
Verwaltungsaufwand, stiegen im vergangenen Jahr um 14 Prozent auf 984
Mio. Euro. Dieser Zuwachs ist im Wesentlichen die Folge erhöhter
EDV-Aufwendungen im Zusammenhang mit der Auslagerung von IT-Services
auf einen externen Dienstleister. Die Sachaufwendungen lagen mit 485
Mio. Euro um 11 Prozent höher als 2006. Der Personalaufwand erhöhte
sich um 16 Prozent auf 498 Mio. Euro. Darin spiegelt sich vor allem
ein Zuwachs von 325 Mitarbeitern wider. Zum 31.12.2007 waren bei der
HSH Nordbank weltweit 4.756 Mitarbeiter beschäftigt. Außerdem wurde
erheblich in die Personalentwicklung investiert.

Operatives Ergebnis durch Finanzmarktkrise belastet

Das Operative Ergebnis verringerte sich durch die umfassenden
Bereinigungen im Credit-Investment-Portfolio auf 148 Mio. Euro (Vj.
1.195 Mio. Euro).

Belastungen aus Finanzmarktkrise erfolgswirksam verarbeitet

Bei der Bewertung der entsprechenden Positionen im
Credit-Investment-Portfolio hat die HSH Nordbank bei der Bewertung
der entsprechenden Positionen einen äußerst konservativen Wertansatz
zugrunde gelegt. Insgesamt wurden 1,3 Mrd. Euro erfolgswirksam in der
Gewinn- und Verlustrechnung verbucht. Nur 64 Mio. Euro wurden in die
Neubewertungsrücklage eingestellt.

Die Ergebnisbelastungen wirkten sich auch auf Ertragsrelationen
aus: So stieg die Cost-Income-Ratio durch die höhere Risikovorsorge
auf 87 Prozent (Vj. 38,2 Prozent). Diese Kennziffer ist für 2007
jedoch wenig aussagefähig. Die Kostenentwicklung verläuft nach Plan.
Die Eigenkapitalrendite nach Steuern lag bei 6,4 Prozent (Vj. 19,7
Prozent). Die Kernkapitalquote (inkl. Marktrisikoposition) erhöhte
sich auf 6,2 Prozent (Vj. 6,1 Prozent). Die Bilanzsumme stieg um 5,4
Prozent auf 204,9 Mrd. Euro (Vj. 194,3 Mrd. Euro).

Erfolgreiche Entwicklung in den Segmenten

Global Transportation Markets

Global Transportation Markets umfasst die Bereiche Shipping und
Transport. Dieses Segment steigerte das Betriebsergebnis vor Steuern
deutlich um 106 Mio. Euro auf 415 Mio. Euro (+ 34,1 Prozent)

Shipping

Im Unternehmensbereich Shipping steigerte die HSH Nordbank 2007
das Betriebsergebnis vor Steuern um 40 Prozent auf 334 Mio. Euro (Vj.
239 Mio. Euro). Den Hauptbeitrag leistete wie in den Vorjahren der
Zinsüberschuss. Auch der Provisionsüberschuss erhöhte sich, weil die
HSH Nordbank zunehmend Dienstleistungen über das
Finanzierungsgeschäft hinaus erbringt, bis hin zur Begleitung von
Übernahme-Transaktionen. Das Neugeschäftsvolumen stieg 2007 auf 11,8
Mrd. Euro (Vj. 10 Mrd. Euro, +18 Prozent). Dies gelang trotz
schwieriger Marktbedingungen im vierten Quartal. Die
Eigenkapitalrendite vor Steuern lag 2007 bei 70,2 Prozent (Vj. 59,2
Prozent).

Transport

Das Betriebsergebnis vor Steuern im Bereich Transport stieg um
14,7 Prozent auf knapp 81 Mio. Euro (Vj. 70 Mio. Euro). Das
Neugeschäftsvolumen lag bei 4,8 Mrd. Euro. Die starke Marktposition
der HSH Nordbank in der Finanzierung von Flugzeugen,
Schienenfahrzeugen und Infrastruktur wurde 2007 weiter ausgebaut.
Zunehmend werden in diesem Bereich komplexe Finanzierungen und
Kapitalmarktprodukte nachgefragt. Die Eigenkapitalrendite vor Steuern
stieg 2007 auf 28,3 Prozent (Vj. 27 Prozent). Mit Wirkung vom 1.
Januar 2008 hat die HSH Nordbank den Bereich Energy etabliert. Dort
werden Finanzierungen für Projekte mit erneuerbaren Energien
bearbeitet. In diesem dynamisch wachsenden Markt besetzt die HSH
Nordbank seit Jahren eine Spitzenposition.

Global Real Estate Markets

Das Betriebsergebnis vor Steuern des Unternehmensbereichs stieg um
43,7 Prozent auf 333 Mio. Euro (Vj. 232 Mio. Euro). Die
Risikovorsorge im Kreditgeschäft bewegte sich auf erfreulich
niedrigem Niveau. 2007 wurden neue Kredite im Volumen von 14,9 Mrd.
Euro ausgereicht, wobei auch hier zunehmend kapitalmarktnahe Lösungen
nachgefragt werden. Die Eigenkapitalrendite vor Steuern stieg um 17
Prozentpunkte auf 42,2 Prozent (Vj. 25,2 Prozent).

Corporates

Der Unternehmensbereich Firmenkunden leistete mit einer sehr guten
Ertragsentwicklung einen erheblichen Beitrag zum Konzernergebnis. Das
Betriebsergebnis vor Steuern stieg um 39,9 Prozent auf 524 Mio. Euro
(Vj. 375 Mio. Euro). Aufgrund einer stringenten Risikosteuerung und
der guten Konjunktur entwickelte sich die Risikovorsorge sehr
erfreulich. In seiner Kernregion Norddeutschland hat der Bereich
Firmenkunden eine Marktdurchdringung von mehr als 50 Prozent. Die
Eigenkapitalrendite erhöhte sich um 7,4 Prozentpunkte auf 42,1
Prozent (Vj. 34,7 Prozent).

Institutions & Private Banking

In diesem Geschäftsfeld sind die Bereiche Sparkassen, Leasing und
Private Banking zusammengefasst. Das Betriebsergebnis vor Steuern lag
bei 116 Mio. Euro (Vj. 124 Mio. Euro, -6,7 Prozent). Im Leasing wurde
das Geschäft deutlich ausgeweitet, war aber von einem höheren
Margendruck begleitet. Die HSH Nordbank hat die Zusammenarbeit mit
den Sparkassen ausgebaut, was sich in höheren Erträgen niederschlug.
Das Private Banking, das schwerpunktmäßig vermögende Privatkunden
betreut, hat im vergangenen Jahr stark in Personal und Standorte
investiert und daher trotz gestiegener Erträge einen Rückgang im
Betriebsergebnis verzeichnet. Die Eigenkapitalrendite im Segment
Institutions & Private Banking betrug 39,6 Prozent (Vj. 43,8 Prozent,
-4,2 Prozentpunkte).

Financial Markets

Das Geschäft der Kapitalmarktbereiche der HSH Nordbank war von der
Finanzmarktkrise geprägt. Das Betriebsergebnis vor Steuern sank auf
-1,053 Mrd. Euro (Vj. 300 Mio. Euro). Ursache für den Rückgang waren
Bewertungskorrekturen im Credit-Investment-Portfolio in Höhe von 1,3
Mrd. Euro. Davon stammen 563 Mio. Euro aus dem Subprime-Sektor.
Erfolgreich entwickelte sich auch das Cross-Selling: Der Vertrieb von
Kapitalmarktprodukten an die Kunden anderer Unternehmensbereiche
wurde deutlich vorangebracht.

Positive Entwicklung in 2008

Für das Jahr 2008 geht die HSH Nordbank weiter von einer hohen
Unsicherheit an den Finanzmärkten aus. "Wir haben jedoch gezeigt,
dass wir ein erfolgreiches und krisenfestes Geschäftsmodell haben",
sagte Vorstandsvorsitzender Hans Berger. "Daher werden wir unseren
Wachstumskurs fortsetzen." Das Neugeschäft entwickelt sich auch 2008
erfreulich. "Wir haben bereits heute ein Neugeschäftsvolumen von rund
31 Mrd. Euro in Bearbeitung", so Berger.

Gewinn- und Verlustrechnung 2007*

in Mio. EUR 2007 2006 Veränderung

Zinserträge 32.888,0 23.807,7 9.080,3 38,1%
Zinsaufwand -31.285,9 -22.342,4 -8.943,5 40,0%
Zinsüberschuss 1.602,0 1.465,4 136,6 9,3%
Risikovorsorge im
Kreditgeschäft -1,1 207,0 -208,1

Zinsüberschuss nach
Risikovorsorge im
Kreditgeschäft 1.603,1 1.258,4 344,7 27,4%
Provisionserträge 453,7 466,5 -12,8 -2,7%
Provisionsaufwendungen -127,5 -115,6 -11,9 10,3%
Provisionsüberschuss 326,3 350,9 -24,6 -7,0%
Ergebnis aus
Sicherungszusammenhängen
(Hedgeergebnis) -13,3 33,2 -46,5

Handelsergebnis -590,6 168,7 -759,3

Ergebnis aus Finanzanlagen -342,3 169,0 -511,3

Verwaltungsaufwand 983,7 865,2 118,5 13,7%
Sonstiges betriebliches
Ergebnis 148,5 79,8 68,7 86,1%
Operatives Ergebnis 148,0 1.194,8 -1.046,8 -87,6%
Ertragsteuern -132,1 362,3 -494,4

Ergebnis nach Steuern 280,1 832,5 -552,4 -66,4%
Auf konzernfremde
Gesellschafter entf.
Gewinn und Verlust -5,3 2,2 -7,5 -

Konzernjahresüberschuss 285,40 830,30 -544,9 -65,6%

Gewinnverwendung für zur
Wandlung bestimmte stille
Einlagen 48,70 44,20

Zuführung zu Gewinnrücklagen 177,10 182,40

Bilanzgewinn 59,60 603,70

*Die Konzernzahlen wurden von Wirtschaftsprüfern der HSH Nordbank
geprüft, aber noch nicht testiert.

Originaltext: HSH Nordbank AG
Digitale Pressemappe: http://www.presseportal.de/pm/54357
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Pressekontakt:
HSH Nordbank AG
Presse
Dr. Bernhard Blohm
Tel. 040/33 33-10838
Fax 040/33 33-610838
E-Mail: bernhard.blohm@hsh-nordbank.com
www.hsh-nordbank.de


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